文章核心观点 - 公司被指控在反洗钱(AML)程序方面存在缺陷,隐瞒或最小化这些缺陷的严重性,并未披露可能会受到资产上限等惩罚性措施的影响 [1][2][3] - 公司最终被美国司法部处以30.9亿美元罚款,其美国子公司的资产规模也被限制在4340亿美元以内,并需要接受更严格的产品和市场推出审批流程 [3] - 这是美国历史上最大的银行因违反银行保密法而认罪的案件,也是首次有美国银行因洗钱阴谋罪而认罪 [3] - 公司股价在此消息公布后下跌超过10% [3] 公司相关 - 公司名称为The Toronto-Dominion Bank,简称TD Bank [1] - 公司证券在纽约证券交易所上市,股票代码为TD [1] - 公司被指控在2024年2月29日至2024年10月9日期间,在反洗钱(AML)程序方面存在缺陷 [1][2] - 公司隐瞒或最小化这些AML程序缺陷的严重性,未披露可能会受到资产上限等惩罚性措施的影响 [2][3] 行业相关 - 这是美国历史上最大的银行因违反银行保密法而认罪的案件 [3] - 这也是首次有美国银行因洗钱阴谋罪而认罪 [3]