文章核心观点 - TD银行的美国分部将就反洗钱失败行为认罪 [1][2] - TD银行将支付约30亿美元罚款,并受到限制其在美国的业务扩张 [1][2] - 美国司法部和财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)将派遣独立监察员监督TD银行,确保其遵守协议 [1][2][3] 公司相关 - TD银行因一起涉及毒品交易的洗钱案件而受到调查,该案件涉及数亿美元资金通过TD银行在纽约和新泽西的分支机构进行洗钱,并贿赂了TD银行员工 [2] - 作为该案件的结果,TD银行总裁兼CEO Bharat Masrani将于明年退休 [2][3] - Masrani表示,这些反洗钱方面的挑战发生在他担任CEO期间,他对此负全责,并将在未来几个月继续推进必要的整改计划 [3] 行业相关 - 该案件发生在金融行业反洗钱实践受到更多关注的背景下 [3] - 监管机构正在寻求利用先进技术来加强金融机构的反欺诈防御措施 [3]