文章核心观点 - 联邦监管机构对Wells Fargo银行的监管持续存在问题 [1][2][3] - Wells Fargo银行需要采取措施来解决其反洗钱和金融犯罪风险管理实践方面的缺陷 [1][2][3] - 这一新的监管协议可能会使Wells Fargo银行摆脱资产上限限制的努力变得更加复杂 [2][3] 根据相关目录分别进行总结 反洗钱和金融犯罪风险管理实践 - 监管机构发现Wells Fargo银行在可疑活动和货币交易报告、客户尽职调查、客户识别和实益所有权计划等方面存在缺陷 [1] - 这些缺陷导致了对相关法律法规的违反 [1] - 监管协议要求Wells Fargo银行制定行动计划来解决这些问题,包括改善前线风险管理、独立风险管理和独立测试等 [3] 监管限制 - 2018年,联邦储备局对Wells Fargo银行实施了资产上限限制,这一限制至今仍在生效 [2] - 这一新的监管协议突显了Wells Fargo银行在合规性方面仍存在重大工作要做,可能会使其摆脱资产上限限制的努力变得更加复杂 [2][3] - 监管机构可能会因为Wells Fargo银行仍需要大量工作来确保适当的风险管理和合规性,而不愿意在短期内解除资产上限限制 [3]