文章核心观点 - 分析师上调了PNC金融服务集团的评级,从中性评级上调至买入评级,并将目标价从185美元上调至200美元 [1] - 尽管公司估值较高通常是分析师的障碍,但预计未来5年每股收益将以14%的年复合增长率增长,使得风险收益比较有吸引力 [2][3] - 分析师认为公司有能力应对各种宏观经济环境,同时还能利用市场失衡带来的增长机会 [4] - 公司预计将实现稳健的净利息收入增长,2025年和2026年分别为7.7%和6.0% [4][6] 公司情况 - 公司股价目前交易在11.2倍和9.9倍2025年和2026年每股收益,以及1.6倍2025年末账面价值,与15%的资本回报率相比估值较为合理 [3] - 公司资产负债表稳健,无监管问题,是区域性银行并购的理想目标 [7][8][9] - 分析师下调了2024年每股收益预测,从13.29美元下调至13.12美元 [9]