文章核心观点 - 尽管Visa最新季度业绩增长放缓,但公司基本面仍然强劲,有望继续保持长期向好趋势 [2][3][4][5][6][7][8] - Visa正在积极拓展价值增值服务业务,有助于提升公司盈利能力和现金流 [7][8] - 当前Visa股价估值水平较历史中值有所下降,为投资者提供了较好的买入机会 [10][11][12] 根据相关目录分别进行总结 公司基本面分析 - Visa第三季度每股收益为2.42美元,与市场预期持平,同比增长10% [4] - 第三季度营收88.9亿美元,同比增长10%,但略低于市场预期 [4] - 总支付量增长7%,低于去年同期的9%,为2020年第四季度以来最低 [6] - 跨境交易量增长14%,低于去年同期的17% [6] - 其他收入类别增长31%,占总营收的9%,体现Visa拓展价值增值服务的成效 [7] 公司估值分析 - Visa股价较52周高点下跌约13%,抵消了2024年的全部涨幅 [2] - 当前股价对应的市盈率约26倍,低于过去5年的中值水平33倍 [11] - 公司持续的盈利增长和新业务拓展有望支撑更高的估值水平 [12] - 在经济复苏和利率下降的背景下,Visa有望获得更强劲的收入增长 [12]