公司表现 - 截至新闻发布时，Charles Schwab (NYSE: SCHW) 的股票今年迄今上涨了10%，相比之下，S&P 500指数上涨了18%。与此同时，同行业公司BlackRock (NYSE: BLK) 今年迄今仅上涨了3% [2] - 从2021年初至今，SCHW股票从$55上涨至约$75，涨幅为35%，而S&P 500指数在此期间上涨了约50%。SCHW股票在2021年上涨59%，2022年下跌1%，2023年下跌17%，而S&P 500在2021年上涨27%，2022年下跌19%，2023年上涨24%，显示SCHW在2023年表现不如S&P 500 [3] 财务预期 - 公司预计将在2024年7月16日公布2024财年第二季度业绩，预计将超过市场对收入和盈利的预期。上一季度，公司报告的总收入为47.4亿美元，同比下降7%，主要原因是净利息收入和交易收入下降 [2] - 预计2024财年第二季度净收入将达到约47.7亿美元，比市场共识估计的46.8亿美元高出2% [7] - 预计2024财年第二季度调整后的每股收益(EPS)将达到$0.75，比市场共识估计的$0.72高出约4% [8] - 预计2024财年全年GAAP EPS将达到$3.32 [8] 收入构成 - 2023财年，公司总收入为188.4亿美元，同比下降9% [5] - 2023财年，净利息收入下降12%，2024年第一季度进一步下降19%，预计第二季度将有所增长 [6] - 2023财年，交易收入下降12%，2024年第一季度下降8%，预计第二季度将继续下降 [6] - 2023财年，资产管理及行政费用增长13%，2024年第一季度继续保持增长势头，预计第二季度将继续增长 [6] - 预计2024财年总收入将达到196.6亿美元 [6] 股票估值 - 根据预测，Charles Schwab的估值为每股$78，比当前市场价格$75高出4% [4][9]