2024年第一季度各地区业绩 - 亚洲地区2024年第一季度APE销售额较2023年第一季度增长13%[27] - 加拿大2024年第一季度APE销售额较2023年第一季度增长54%[28] - 美国2024年第一季度APE销售额较2023年第一季度增长14%[29] - 香港2024年第一季度年化保费等值销售额为1.9亿美元，较2023年第一季度下降10%[96] - 日本2024年第一季度年化保费等值销售额为7600万美元，较2023年第一季度增长23%[97] - 亚洲其他地区2024年第一季度年化保费等值销售额为6.84亿美元，较2023年第一季度增长20%[99] - 加拿大2024年第一季度股东应占净收入为2.73亿美元，2023年第一季度为3.09亿美元[105] - 加拿大2024年第一季度年化保费等值销售额为4.5亿美元，较2023年第一季度增长54%[106] - 美国2024年第一季度股东应占净亏损为1.08亿加元，2023年第一季度为股东应占净收入1.86亿加元[116] 2024年第一季度财务数据对比 - 2024年第一季度股东应占核心盈利18亿美元同比增长16%[10] - 2024年第一季度股东应占净收入0.9亿美元较2023年第一季度减少0.5亿美元[26] - 2024年第一季度股东应占净收入为8.66亿美元，2023年第一季度为14.06亿美元[41] - 2024年第一季度核心盈利为17.54亿美元，2023年第一季度为15.31亿美元[41] - 2024年第一季度核心盈利较2023年第一季度按固定汇率计算增长16%[43] - 2024年第一季度各板块核心盈利：亚洲6.57亿美元、加拿大3.64亿美元、美国4.52亿美元、全球财富与资产管理3.57亿美元、公司及其他 -0.76亿美元[47] - 2024年第一季度各板块股东应占净收入：亚洲3.63亿美元、加拿大2.73亿美元、美国 -1.08亿美元、全球财富与资产管理3.65亿美元、公司及其他 -0.27亿美元[49] - 2024年第一季度费用效率比率为45.1%，2023年第一季度为47.1%[51] - 2024年第一季度年化保费等值销售额为19亿美元，较2023年第一季度增长21%[55] - 2024年第一季度新业务价值为6.69亿美元，较2023年第一季度增长34%[55] - 2024年第一季度新业务CSM为6.58亿美元，较2023年第一季度增长52%[55] - 2024年第一季度股东应占净收入为2.7亿美元，2023年第一季度为3.84亿美元[93] - 2024年第一季度核心盈利为4.88亿美元，较2023年第一季度增长39%[94] - 2024年第一季度年化保费等值销售额为9.5亿美元，较2023年第一季度增长13%[95] - 2024年第一季度新业务价值为3.43亿美元，较2023年第一季度增长28%[95] - 2024年第一季度股东应占净收入3.65亿美元，2023年第一季度为2.97亿美元[126] - 核心盈利较2023年第一季度增加7000万美元涨幅25%[128] - 2024年第一季度核心息税折旧摊销前利润（EBITDA）为4.77亿美元，较2023年第一季度增长22%[129] - 2024年第一季度企业及其他板块股东应占净亏损2700万美元，2023年第一季度为净收入9500万美元[137] 2024年第一季度财富与资产管理情况 - 2024年第一季度全球财富与资产管理净流入67亿美元较2023年第一季度增加23亿美元[30] - 2024年第一季度全球财富与资产管理总管理资产为9114亿美元[53] - 2024年第一季度全球加权平均管理资产净流入67亿美元，2023年第一季度为44亿美元[59] - 2024年第一季度退休业务净流入32亿美元，较2023年第一季度的12亿美元增加[59] - 2024年第一季度零售业务净流入17亿美元，较2023年第一季度的8亿美元增加[59] - 2024年第一季度机构资产管理净流入18亿美元，较2023年第一季度的25亿美元减少[59] - 截至2024年3月31日管理与行政资产9114亿美元，较2023年12月31日增长6%[131] - 截至2024年3月31日独立基金净资产2662亿美元，较2023年12月31日增长7%[132] 2024年3月31日相关财务指标 - 2024年3月31日CSM（扣除非控制性权益）为210.89亿美元较2023年12月31日增加6.49亿美元[32] - 截至2024年3月31日，扣除非控制性权益后的合同服务边际为21089百万美元，较2023年12月31日增加649百万美元[58] - 截至2024年3月31日，合同服务边际（CSM）为26.91亿美元，较2023年12月31日减少1.37亿美元[121] - 2024年3月31日每股账面价值为23.09美元，较2023年12月31日增长3%[67] - 2024年3月31日管理和托管资产为1.4万亿美元，较2023年12月31日增长3%[69] - 2024年3月31日宏利人寿保险公司的LICAT比率为138%，较2023年12月31日的137%上升1个百分点[61] - 宏利金融2024年3月31日的财务杠杆比率为24.3%，与2023年12月31日持平[64] - 宏利金融2024年3月31日的合并资本为764亿美元，较2023年12月31日增加25亿美元[65] - 2024年3月31日利率 -50bp时股东应占净收入为100（百万美元 税后）12月31日为100 [174] - 2024年3月31日利率 +50bp时股东应占净收入为 -100（百万美元 税后）12月31日为 -100 [174] - 2024年3月31日ALDA市场价值 -10%时股东应占净收入为 -2400（百万美元 税后）12月31日为 -2400 [185] - 2024年3月31日ALDA市场价值 +10%时股东应占净收入为2400（百万美元 税后）12月31日为2400 [185] - 2024年3月31日ALDA市场价值 -10%时MLI的LICAT比率为 -2个百分点12月31日为 -2个百分点[186] - 2024年3月31日ALDA市场价值 +10%时MLI的LICAT比率为2个百分点12月31日为2个百分点[186] 2024年业务发展与交易 - 加拿大与RGA Canada达成56亿美元保险合同净负债转移交易预计资本释放0.8亿美元[14] - 在亚洲推出Manulife Pro并扩展到印度尼西亚和日本[14] - 全球财富与资产管理宣布关闭10亿美元机构基金Manulife Capital Partners VII[15] 利率及其他风险敏感度 - 截至2024年3月31日 股东应占净收入对利率平行下降50个基点的敏感度为收益1亿美元 对利率平行上升50个基点的敏感度为支出1亿美元[163] - 截至2024年3月31日 不同比例变化的公开交易股票市值对股东应占净收入的潜在影响[156] - 截至2024年3月31日 不同比例变化的公开交易股票市值对合同服务边际 股东应占其他综合收益 股东应占综合收益和LICAT比率的潜在影响[160] - 利率敏感度反映金融资产的会计名称和相应的保险合同负债[166] - 对冲会计计划针对利率平行变动进行优化[167] - 敏感度在公司运营的所有地区有所不同[168] - 利率和利差风险敏感度是单独确定的[169] - 潜在影响未考虑利率水平变化的其他潜在影响[170] - 影响未反映利率变化对ALDA价值的任何潜在影响[171] - 利率变化对LICAT比率的影响反映对综合收益总额的影响[172] 政策影响 - 若加拿大2024年联邦预算6月25日生效公司大部分投资不受影响小部分投资递延税负债适度增加[192] - 2024财年若实施全球最低税公司有效税率预计增加约2 - 3个百分点[191] - 10个基点终极即期汇率降低2024年3月31日CSM为 -200（百万美元 税后）12月31日为 -200 [201] - 50个基点非固定收益回报波动率增加2024年3月31日CSM为 -100（百万美元 税后）12月31日为 -100 [201] 2024年第一季度其他财务数据 - 2024年第一季度管理资产为1496亿美元，较2023年12月31日减少40亿美元降幅3%[123] - 2024年第一季度可变年金和独立基金担保净额为386.09亿美元[144]