财务表现 - 2023年，民生银行集团实现归属于本行股东的净利润358.23亿元，增幅1.57%[7] - 截至2023年末，归属于本行股东权益总额6,246亿元，增幅4.11%[7] - 2023年，资产总额7.67万亿元，增幅5.78%[7] - 2023年末集团总资产达到7.67万亿元，比上年末增长5.78%[1] - 不良贷款率为1.48%，比上年末回落0.20个百分点[1] - 拨备覆盖率为149.69%，比上年末上升7.20个百分点[1] - 资本充足率为13.14%，与上年末持平[1] - 2023年在全球银行1000强中居第22位，在世界500强企业中居第329位[1] - MSCI将公司ESG年度评级由BBB上调至境内银行业最高的AA级[1] - 2023年营业收入为1373.91亿元，同比下降1.31%[24] - 2023年利息净收入为1024.31亿元，同比下降4.68%[24] - 非利息净收入为349.60亿元，同比增长10.09%[24] - 2023年归属于本行股东的净利润为358.23亿元，同比增长1.57%[24] - 2023年资产总额为76749.65亿元，同比增长5.78%[25] - 发放贷款和垫款总额为43848.77亿元，同比增长5.89%[25] - 吸收存款总额为42830.03亿元，同比增长7.25%[25] - 2023年不良贷款率为1.48%，同比下降0.20个百分点[25] - 拨备覆盖率为149.69%，同比增长7.20个百分点[25] - 核心一级资本充足率为9.28%，同比增长0.11个百分点[25] - 公司资产总额为76,749.65亿元，比上年末增加4,192.92亿元，增幅5.78%[30] - 发放贷款和垫款总额为43,848.77亿元，比上年末增加2,437.33亿元，增幅5.89%[30] - 吸收存款总额为42,830.03亿元，比上年末增加2,894.76亿元，增幅7.25%[30] - 不良贷款总额为650.97亿元，比上年末减少42.90亿元[31] - 不良贷款率为1.48%，比上年末下降0.20个百分点[31] - 拨备覆盖率为149.69%，比上年末上升7.20个百分点[31] - 归属于公司股东的净利润为358.23亿元，同比增加5.54亿元，增幅1.57%[31] - 营业收入为1,373.91亿元，同比减少18.28亿元，降幅1.31%[31] - 非利息净收入为349.60亿元，同比增加32.04亿元，增幅10.09%[31] - 非利息净收入在营业收入中的占比为25.45%，同比提升2.64个百分点[31] - 2023年人民币贷款累计增加22.75万亿元，同比多增1.31万亿元，12月末人民币贷款余额比上年末增长10.6%[33] - 2023年本集团实现归属于本行股东的净利润358.23亿元，同比增加5.54亿元，增幅1.57%[34] - 2023年本集团实现营业收入1,373.91亿元，同比减少18.28亿元，降幅1.31%[35] - 2023年利息净收入为1,024.31亿元，同比减少50.32亿元，降幅4.68%[37] - 2023年非利息净收入为349.60亿元，同比增加32.04亿元，增幅10.09%[34] - 2023年本集团净息差为1.46%，同比下降0.14个百分点[37] - 2023年发放贷款和垫款利息收入为1,865.71亿元，同比增长0.10%[36] - 2023年金融投资利息收入为591.55亿元，同比增长4.80%[36] - 2023年拆放同业及其他金融机构利息收入为65.41亿元，同比增长13.92%[36] - 2023年其他非利息净收入为157.24亿元，同比增长36.94%[36] - 2023年利息收入为2671.26亿元，同比增长1.59%，主要受金融投资利息收入增加影响[41] - 2023年发放贷款和垫款利息收入为1865.71亿元，同比增长0.10%，主要受公司类贷款利息收入增长影响[42] - 2023年金融投资利息收入为591.55亿元，同比增长4.80%，主要受金融投资日均规模增长影响[43] - 2023年存拆放同业及其他金融机构款项和买入返售金融资产利息收入为95.22亿元，同比增长15.13%，主要受平均收益率上升影响[43] - 2023年利息支出为1646.95亿元，同比增长5.93%，主要受吸收存款和同业及其他金融机构存拆放款项利息支出增加影响[45] - 2023年吸收存款利息支出为983.01亿元，同比增长5.41%，主要受吸收存款日均规模增长影响[46] - 2023年同业及其他金融机构存拆入款项和卖出回购金融资产款利息支出为395.88亿元，同比增长24.99%，主要受日均规模增长和平均成本率上升共同影响[46] - 2023年已发行债券利息支出为167.95亿元，同比下降16.52%，主要受已发行债券日均规模下降影响[47] - 2023年非利息净收入为349.60亿元，同比增长10.09%[49] - 2023年手续费及佣金净收入为192.36亿元，同比下降5.12%，主要受资本市场影响，理财等资管产品规模下降影响[50] - 其他非利息净收入为157.24亿元，同比增长36.94%[52][53] - 交易收入净额为47.48亿元，同比增长1.24%[53] - 投资性证券净收益为85.29亿元，同比增长95.75%[53] - 营运支出为528.07亿元，同比增长0.39%[54][55] - 信用减值损失为457.07亿元，同比下降6.27%[56] - 资产总额为76,749.65亿元，同比增长5.78%[58][59] - 发放贷款和垫款总额为43,848.77亿元，同比增长5.89%，占资产总额的57.13%[60][59] - 金融投资总额为22,580.86亿元，同比增长1.98%，占资产总额的29.42%[61][62] - 政府债券投资为1,2698.14亿元，占债券投资总额的62.66%[63] - 政策性银行债券投资为1,433.26亿元，占债券投资总额的7.07%[63] - 公司负债总额为70,371.64亿元，比上年末增加3,943.05亿元，增幅5.94%[67] - 吸收存款总额为4,2830.03亿元，比上年末增加2,894.76亿元，增幅7.25%[69] - 同业及其他金融机构存拆入款项和卖出回购金融资产款为14,331.92亿元，比上年末减少1,499.89亿元，降幅9.47%[71] - 已发行债券为6,758.26亿元，比上年末增加277.19亿元，增幅4.28%[72] - 股东权益总额为6,378.01亿元，比上年末增加249.87亿元，增幅4.08%[73] - 归属于本行股东权益总额为6,246.02亿元，比上年末增加246.74亿元，增幅4.11%[73] - 存拆放同业及其他金融机构款项和买入返售金融资产合计为3,382.29亿元，比上年末增加640.80亿元，增幅23.37%[65] - 衍生金融工具的公允价值资产总额为24,797亿元，负债总额为29,276亿元[66] - 公司存款总额为3,068,931亿元，占吸收存款总额的71.65%[70] - 个人存款总额为1,206,587亿元，占吸收存款总额的28.17%[70] - 银行承兑汇票减少3.95%至4763.34亿元[75] - 未使用的信用卡额度增加5.22%至5146.85亿元[75] - 不良贷款总额减少6.18%至650.97亿元，不良贷款率下降0.20个百分点至1.48%[76][77] - 关注类贷款总额减少1.00%至1185.27亿元，关注类贷款占比下降0.19个百分点至2.70%[77] - 公司类贷款增加8.42%至26173.55亿元，占比上升1.75个百分点至59.69%[78] - 个人类贷款增加1.47%至17675.22亿元，占比下降1.75个百分点至40.31%[78] - 公司类不良贷款减少11.63%至382.42亿元，不良贷款率下降0.34个百分点至1.46%[78] - 个人类不良贷款增加2.85%至268.55亿元，不良贷款率上升0.02个百分点至1.52%[78] - 小微贷款减少4.78%至6517.88亿元，不良贷款率下降0.41个百分点至1.20%[79] - 房地产业贷款减少4.91%至3462.98亿元，不良贷款增加5.19%至149.3亿元[80] - 公司贷款和垫款总额为4,384,877百万元，不良贷款总额为65,097百万元，不良贷款率为1.48%[81] - 个人贷款和垫款总额为1,767,522百万元，不良贷款总额为26,855百万元，不良贷款率为1.52%[81] - 长江三角洲地区贷款总额为1,125,915百万元，占比25.68%，不良贷款总额为12,070百万元，不良贷款率为1.07%[83] - 环渤海地区贷款总额为701,020百万元，占比15.99%，不良贷款总额为7,039百万元，不良贷款率为1.00%[83] - 珠江三角洲地区贷款总额为689,726百万元，占比15.73%，不良贷款总额为8,061百万元，不良贷款率为1.17%[83] - 信用贷款总额为1,249,400百万元，占比28.50%，不良贷款总额为20,031百万元，不良贷款率为1.60%[85] - 保证贷款总额为774,541百万元，占比17.66%，不良贷款总额为10,350百万元，不良贷款率为1.34%[85] - 抵押贷款总额为1,757,179百万元，占比40.07%，不良贷款总额为29,985百万元，不良贷款率为1.71%[85] - 质押贷款总额为603,757百万元，占比13.77%，不良贷款总额为4,731百万元，不良贷款率为0.78%[85] - 前十大贷款客户的贷款总额合计为789.12亿元，占发放贷款和垫款总额的1.80%，占资本净额的10.45%[86] - 公司客户贷款总额为789.12亿元人民币，占贷款总额的1.80%，占资本净额的10.45%[87] - 重组贷款总额为229.58亿元人民币，比上年末增加94.04亿元人民币，占贷款总额的0.52%，比上年末上升0.19个百分点[88] - 逾期贷款总额为879.04亿元人民币，比上年末增加55.43亿元人民币，占贷款总额的2.00%，比上年末微增0.01个百分点[88] - 重组贷款中逾期超过90天的贷款为127.59亿元人民币，占贷款总额的0.29%，比上年末上升0.05个百分点[89] - 逾期贷款中逾期3个月以内的贷款为278.53亿元人民币，占贷款总额的0.63%，比上年末上升0.09个百分点[89] - 逾期贷款中逾期3个月以上至1年的贷款为323.54亿元人民币，占贷款总额的0.74%，比上年末上升0.05个百分点[89] - 核心一级资本充足率为9.28%，一级资本充足率为10.95%，资本充足率为13.14%，分别比上年末上升0.11个百分点、0.04个百分点和持平[94] - 杠杆率为7.43%，与2023年9月末持平[96] - 抵债资产总额为52.99亿元人民币，比上年末减少1.80亿元人民币[91] - 贷款减值准备期末余额为974.44亿元人民币，比上年末减少14.24亿元人民币[92] - 公司信用风险暴露总额为8,364,732百万元，较上年增长5.1%[99] - 公司流动性覆盖率为146.06%，高于监管要求46.06个百分点[102] - 公司净稳定资金比例为106.91%，高于监管要求6.91个百分点[104] - 公司对公业务资产总额为4,746,660百万元，营业收入为68,348百万元，税前利润为26,464百万元[107] - 公司零售业务资产总额为1,869,630百万元，营业收入为62,316百万元，税前利润为24,668百万元[107] - 公司总资产为7,620,373百万元，营业收入为137,391百万元，税前利润为37,358百万元[107] - 公司总部资产总额为3,369,881百万元，营业收入为45,538百万元，税前利润为8,610百万元[108] - 公司长江三角洲地区资产总额为1,260,635百万元，营业收入为23,333百万元，税前利润为7,521百万元[108] - 公司珠江三角洲地区资产总额为758,206百万元，营业收入为15,502百万元，税前