资产及财务状况 - 公司资产总值达409亿港元[7] - 本集团的资本淨负债比率於本年度末下跌至38.6%，維持平穩[7] - 年內利息償付率較2022年的0.02增至1.08，乃主要由於盈利能力提高所致[7] - 本集團的現金總額增至6,692.7百萬港元，主要是由於投資活動的現金流入淨額所致[7] - 本集團的借款總額達14,905.1百萬港元，其中56.1%需於一年內償還[8] - 本集團的資產回報率於2023年12月31日上升2.1個百分點至-0.5%，股本回報率上升4.3個百分點至-2.2%[9] - 本集團並無任何重大投資超過本集團資產總值的5%[9] - 本集團的附屬公司將本集團賬面總值846.0百萬港元的物業抵押予銀行，作為彼等所獲授信貸的抵押[11] - 732.0百萬港元的應收按揭貸款已用於抵押一項證券化融資交易[12] 业务概况 - 公司成立55年來一直是香港金融服務市場的翘楚[7] - 公司業務包括信貸、投資管理和基金管理三大核心支柱[12] - 信貸業務為公司提供稳定的现金流和回报[8,9] - 投資管理業務為公司带来稳定的长期经风险调整回报[12,13] - 公司通过建立基金管理平台拓展了新的收入来源[15] - 公司的另类投资组合包括直投、跟投和外部基金投资[13] - 公司专注于具有强大下行保护的房地产投资机会[14] - 公司信貸業務和投資管理業務的協同效應支持了業務拓展[15] - 公司取得了香港證監會第1類、第4類和第9類牌照[7] - 成立了基金管理平台SHK Capital Partners，持有證監會第一類、第四類及第九類牌照[16] 财务表现 - 2023年股東應佔虧損為471.4百萬港元，包括一次性汽車租賃業務權益撇減158.9百萬港元[17] - 每股基本虧損為24.1港仙，股本回報率和資產回報率分別為-2.2%和-0.5%[19] - 繼續回購中期票據和股份，維持股息政策，自2007年以來回饋股東共139億港元[20][21] - 消費金融業務在香港市場保持領先地位，成功推出SIM信用卡[23] - 基金管理業務SHKCP費用收入同比增長24.3%，資產管理規模增加近100百萬美元[24] - 2023年大幅加強對ESG原則的承諾，成立董事會層面的ESG委員會[25] - 2023年錄得稅前虧損1,291.3百萬港元，但另類投資組合的虧損大幅收窄[25] - 「特別機會」投資組合取得19.3%的強勁收益[25] - 公開市場投資組合產生的大部分未兌現虧損主要是因為策略持股受中國市場波動影響[26] 信贷业务 - 2023年信貸業務收入減少7.6%至3,231.8百萬港元[40] - 消費金融業務除稅前貢獻減少18.2%至979.5百萬港元[40] - 按揭貸款除稅前貢獻減少46.3%至65.7百萬港元[40] - 私募融資業務除稅前貢獻大幅下降576.2%至-158.9百萬港元[40] - 2023年年末貸款結餘淨額減少3.6%至10,627.2百萬港元[40] - 2023年新增貸款額增加3.1%至12,345.3百萬港元[42] - 2023年撇賬率上升至6.0%[42] - 香港取消新冠病毒疫情限制，帶動亞洲聯合財務貸款產品需求增長[44] - 受利率上升及經濟活動下降影響，本港經濟狀況低迷，削弱客戶信貸風險狀況[44] - 亞洲聯合財務加強信貸風險評估和貸款追收工作，全年撇賬率保持在6.0%[44] - 成功開發「SIM」信用卡，旨在吸引尋求快速響應和批核的按需信貸客戶[44] - 在中國內地，將策略重點從無抵押貸款轉移到抵押貸款，使年內減值支出大幅減少[44] 投资管理业务 - 2023年另類投資及房地產錄得已兌現虧損190.0百萬港元，主要是調整對沖策略和重新平衡投資組合所致[53] - 2023年公開市場淨虧損收窄36.9%至142.1百萬港元，主要是由於投資組合內公司基本面依然強勁，但市場情緒疲軟導致若干具有中國風險敞口的長期策略持倉產生了按市值計價的調整[56] - 2023年另類投資及房地產未兌現虧損為134.4百萬港元，同比改善92.8%[56] - 2023年投資管理整體年度回報率為-2.0%，同比提高5.9個百分點，其中公開市場策略全年回報率為-4.6%，另類投資虧損為2.5%，房地產收益率為3.3%[56] - 企業持股分項2023年錄得虧損5.0%，主要受中國市場情緒低迷和對沖策略影響[63] - 另類投資組合包括私募股權、對沖基金以及新增的特別機會，以抓住金融失序所帶來的機會[63] - 公司的策略性持股組合包括與其他業務單位創造協同效應的投資[63] 基金管理业务 - 基金管理平台Sun Hung Kai Capital Partners在2023年底管理資產規模為964百萬美元，較2022年末下降1.1%[75] - 公司繼續優化基金管理平台，於2023年底擁有