公司风险 - 公司面临的风险包括无法跟上行业发展、激烈竞争、经营历史有限、信息技术系统中断、网络安全风险等[24][25][26][27] - 公司在运营国家面临的风险包括政治、经济、社会不稳定、货币限制、信用评级下调等[31][32][33][34][35] - 公司股票相关风险包括交易市场不可持续、股东集中持股影响股东权益、双重类股结构影响交易价格等[36][37][38] - 公司面临的风险包括无法跟上行业快速发展和变化，可能导致服务使用量下降，减少收入[40] - 公司需要不断投资开发新产品和服务，以保持竞争力，吸引新客户，提升客户体验和服务质量[40] - 公司面临激烈竞争，包括来自拥有更大规模和更高投资能力的大公司，竞争可能会加剧[41] - 公司可能面临来自竞争对手的价格压力，需要降低价格以保持竞争力，可能会减少利润[43] - 公司需要投资增加商户对平台的认知度，鼓励商户使用数字支付服务，扩大和多样化客户群体[44] - 公司增长部分来自于获取新的商户关系、开发新的产品和服务、通过现有商户关系进行交叉销售或卖高端产品和服务[46] - 公司的收入增长率可能会随着业务成熟而放缓[46] - 公司的工作资本需求可能会超过现金生成能力，导致现金及现金等价物减少[47] - 公司必须有效管理扩张，包括投资于现有基础设施、发展和改进内部控制和合规机制、创建和改进报告系统[48] - 公司的控制、政策和程序仍在发展中，可能无法一致应用或完全有效地识别、监控和管理业务风险[49] - 公司可能需要与各种战略合作伙伴和第三方建立关系，增加管理多个商业关系的复杂性可能导致执行问题，影响当前和未来的收入和运营利润[50] - 潜在客户可能因为切换到新供应商或与新供应商集成而犹豫不决，集成可能比预期时间长，可能对公司的增长产生不利影响[50] - 公司的信息技术和通信系统中断或故障可能损害运营，损害声誉并影响业绩[52] 客户和市场 - 我们的前十大客户在2023年的收入中占比60%，2022年为50%，2021年为56%[53] - 公司在40个国家和地区进行支付处理[67] - 公司的主要市场是巴西、印度和拉丁美洲[98] - 公司在拉丁美洲的收入占比逐年增加，分别为76%，82%和92%[101] - 公司在阿根廷市场的收入占比逐年增加，分别为12%，19%和21%[101] 公司业务和产品 - 公司成立于2016年，致力于颠覆在线支付并为新兴市场的全球企业商家提供机会[137] - 公司提供跨境支付解决方案，服务于40个国家，包括拉丁美洲、非洲和亚洲[137] - 公司的平台通过单一API连接到新兴市场，为全球商家提供便捷的支付解决方案[144] - 公司的平台支持跨境和本地支付交易，提供快速、可靠和便捷的支付体验[144] - 公司致力于成为全球企业商家在新兴市场的首选在线支付合作伙伴，目前已与600多家全球企业商家合作[149] - 公司通过不断投资于产品开发和软件设计，不断提升平台解决方案和能力[151] - 公司的平台整合了支付处理、外汇管理、合规、税务和欺诈管理功能[151] - 公司的平台设计简单，易于商家快速添加支付方式、产品和新市场[151]