总体财务状况 - 截至2023年9月30日，Finance of America Companies Inc.的总资产为26,397,462千美元，较2022年底的20,872,655千美元增长[12] - 2023年前三个季度，Finance of America Companies Inc.的总收入为70,440千美元，较去年同期的37,547千美元增长[14] - 2023年前三个季度，Finance of America Companies Inc.的净损失为174,932千美元，较去年同期的301,700千美元减少[14] - 截至2023年9月30日，Finance of America Companies Inc.的总资产中，受限现金为202,047千美元，较2022年底的173,714千美元增长[13] - 2023年前三个季度，Finance of America Companies Inc.的净利息支出为23,522千美元，较去年同期的31,007千美元减少[14] - 2023年前三个季度，Finance of America Companies Inc.的总费用为105,426千美元，较去年同期的92,351千美元增长[14] - 2023年前三个季度，Finance of America Companies Inc.的净损失从持续经营中为172,468千美元，较去年同期的104,739千美元增加[14] - 截至2023年9月30日，Finance of America Companies Inc.的非追索债务为7,443,603千美元，较2022年底的7,175,857千美元增长[13] - 2023年前三个季度，Finance of America Companies Inc.的总综合损失为174,899千美元，较去年同期的301,805千美元减少[15] - 2023年前三个季度，Finance of America Companies Inc.的基本每股净损失为0.75美元，较去年同期的1.35美元减少[14] 经营活动 - 2023年9月30日，FoA的净亏损为382,821千美元[20] - 2023年9月30日，FoA的经营活动现金流为负10,233千美元[20] - 2023年9月30日，FoA的投资活动现金流为139,331千美元[20] - 2023年9月30日，FoA的融资活动现金流为负123,972千美元[20] - 2023年9月30日，FoA的现金及现金等价物结余为282,614千美元[20] 公司业务 - FoA通过其FAH控股子公司经营贷款公司FAR[24] - FoA通过其Incenter控股子公司拥有运营服务公司，提供资本市场和投资组合管理能力[24] - 2023年FoA实施了一系列转型举措，重组为现代退休解决方案平台[25] - 2023年9月30日，FoA停止了Incenter Solutions LLC的运营，预计将于2023年12月底基本完成[30] 财务报表 - 2023年9月30日，公司的总权益为103.6百万美元，累计赤字为775.7百万美元[35] - 公司已将其循环营运资金信贷额度的到期日延长至2024年11月30日[36] - 公司在2022年12月31日和2023年每个季度末未符合某些仓库贷款设施的财务契约[37] - 公司预计将在其仓库贷款设施的修改要求内运营，并在必要时获得豁免或偿还信贷额度[38] - 公司相信其采取的行动，结合公司的运营结果，将为公司提供足够的流动性，以满足至少从发布财务报表之日起的12个月及一天的财务义务和契约[40] 资产负债表 - 2023年9月30日，公司持有的投资贷款总价值为25,640,858千美元，其中HMBS相关义务占16,978,168千美元，非追索债务占7,780,197千美元[119] - 2023年9月30日，公司持有的投资贷款中，反向抵押贷款占7,727,659千美元，商业抵押贷款占185,100千美元[119] - 2023年9月30日，公司持有的投资贷款中，反向抵押贷款的贷款到值比为46.0%，损失频率为3.2%，折扣率为7.7%[119] - 2023年9月30日，公司持有的投资贷款中，非追索债务中的商业贷款融资责任的加权平均SMM为26.2%，折扣率为9.2%[119] - 2023年9月30日，公司持有的投资贷款中，非追索债务中的MSR融资责任的加权平均CPR为5.1%，折扣率为10.2%[119] - 2023年9月30日，公司持有的投资贷款中，非追索债务中的商业贷款融资责任的加权平均CPR为21.1%，折扣率为8.6%[119] - 2023年9月30日，公司持有的投资贷款中，非追索债务中的商业贷款融资责任的加权平均CPR为15.7%，折扣率为7.2%[119] - 2023年9月30日，公司持有的投资贷款中，非追索债务中的商业贷款融资责任的加权平均CPR为19.1%，折扣率为10.3%[119]