证券投资 - 公司在2023年9月30日的交易证券价值为4.2百万美元[17] - 公司在2023年9月30日的可供出售债券价值为705,019千美元，未实现损失116,060千美元[18] - 公司在2023年9月30日的转移证券未实现损失为48.2百万美元[19] - 公司在2023年9月30日的可供出售债券中，有未实现损失的证券数量为297，总价值为576,839千美元[20] - 公司的可供出售债务证券在2023年9月30日的摊销成本和估计公允价值分别为705,019千美元和589,003千美元[21] - 公司的HTM债务证券在2023年9月30日的摊销成本和估计公允价值分别为549,961千美元和483,547千美元[21] 贷款组合 - 公司在2023年9月30日和2022年12月31日的贷款组合中，商业贷款和零售贷款分别为2,053,319千美元和2,005,094千美元[24] - 公司在2023年9月30日和2022年12月31日的SBA PPP贷款总余额分别为425,000美元和648,000美元[25] - 公司在2023年9月30日和2022年12月31日的住房抵押贷款持有待售，总额分别为11.3百万美元和5.3百万美元[26] - 公司在2023年9月底，公司贷款准备金总额为3640万美元，较2022年底减少515,000美元[33] - 公司在2023年前九个月，住宅房地产贷款准备金增加954,000美元，主要是由于缅因州失业预测恶化和贷款组合增长3%[33] - 商业和商业房地产非自用贷款准备金减少150万美元，主要是由于公司预测期间美国和缅因州GDP的改善[33] 资产质量评估 - 公司将贷款分为不同的组合部分，包括商业房地产非自用、商业房地产自用、住宅房地产、家庭产权和消费者贷款[31] - 公司将贷款组合分为不同的信用风险等级，用于评估贷款的风险和准备金充足性[35] - 公司定期重新评估资产质量指标，以适当反映公司贷款组合的风险构成[40] - 公司对于金融工具的公允价值分类包括交易性证券、债务证券、待售贷款、衍生品等，其中债务证券和待售贷款被分类为Level 2[86] 衍生金融工具 - 公司主要使用利率互换作为利率风险管理策略的一部分[60] - 未指定为对冲的衍生品不是投机性质，而是为某些客户提供服务[61] - 公司在2023年9月30日的衍生金融工具中，固定利率抵押贷款利率锁定承诺在不同期限内产生净损失或净收益[66] - 公司在2023年9月30日的衍生金融工具中，净负债位置的衍生工具的公允价值和客户回购协议金额[68] 其他财务要点 - 公司在2023年第三季度的其他综合损益为5,418千美元，较去年同期的165,895千美元有所减少[1] - 公司在2023年第三季度的现金流量套期保值中，净公允价值变动为4,397千美元，较去年同期的10,604千美元有所减少[2] - 公司在2023年第三季度的非利息收入中，借记卡互换收入为3,130千美元，服务费用为2,040千美元，信托服务收入为1,641千美元[3] - 公司在2023年第三季度的净利润为9,787千美元，基本每股收益为0.67美元，较去年同期有所下降[4]