公司业务 - BILL是一家金融自动化软件领域的领导者，专注于为中小型企业提供解决方案[77] - 截至2023年3月31日，我们的合作伙伴包括美国金融服务行业中最值得信赖的品牌[77] 财务表现 - 我们的收入在2023年3月31日的三个月内达到了2.726亿美元，同比增长了105.6百万美元[77] - 我们的总付款量在2023年3月31日的三个月内达到了64.7亿美元，同比增长了13%[81] - 我们在2023年3月31日的三个月内处理了21,365,000笔交易，同比增长了36%[82] - 我们定义的使用我们解决方案的企业数量为455,300家，同比增长了18%[81] 收入构成 - 我们的订阅收入主要基于每位用户每月或每年固定费率[79] - 我们的交易收入包括交易费和交易额的差额收入[79] 费用情况 - 三月三十一日，2023年，服务成本为37,897千美元，较去年同期增长39%[96] - 三月三十一日，2023年，研发费用增加了19.1百万美元[98] - 三月三十一日，2023年，销售和营销费用增加了34.2百万美元[100] - 三月三十一日，2023年，总体和行政费用增加了11.7百万美元[102] - 三月三十一日，2023年，无形资产的折旧和摊销增加了0.9百万美元[105] 现金流和投资 - 三月三十一日，2023年，现金流量运营活动为107,413千美元[110] - 公司在2023年3月31日前九个月的投资活动中，净现金使用额减少至1.199亿美元，较去年同期的10.759亿美元有所下降[114] - 公司在2023年3月31日前九个月的融资活动中，净现金提供额减少至3.97亿美元，较去年同期的27亿美元有所下降[115] 资金管理 - 公司拥有Revolve信贷设施，截至2023年3月31日，已借款1.35亿美元[120] - 公司有待清算的授权交易总额为6,430万美元，未计入财务报表[121] 风险管理 - 公司面临利率风险，主要与公司现金和客户资金的投资有关，受短期市场利率环境和余额权重的影响[129] - 公司通过投资评级为A-2/P-2/F2或更高的投资级债券、限制投资于除美国国债以外的证券、以及投资于长期信用评级为A-或A3或更高的发行人的证券来限制信用风险[130] - 公司通过将回购协议的投资至少担保102%的美国政府或其机构发行的证券、限制公司投资组合中的证券到购买后两年内到期、以及限制客户基金账户中的证券到购买后13个月内到期来管理信用风险[131] - 公司通过利用数据资产进行信用批准决策、管理风险限额以及在运营系统中实施各种控制措施来减轻与客户资金收集和支付时间相关的信用风险[131]