公司财务表现 - 2023年第三季度，公司核心净新客户资产净流入为457亿美元，年初至今总计为2296亿美元[21] - 2023年第三季度，公司净收入为46.06亿美元，同比下降16%；净利润为11.25亿美元，同比下降44%[21] - 2023年第三季度，公司客户资产总额达到7824.5亿美元，同比增长18%[21] - 2023年前九个月，总资产为4752亿美元，较2022年年底减少14%[32] - 2023年第三季度，公司净利息收入下降了24%，达到2,237百万美元，占总净收入的49%[51] - 2023年前九个月，公司净利息收入下降了5%，达到7,297百万美元，占总净收入的51%[53] - 2023年第三季度，公司净利息收入净利息净利息率略微下降至1.94%[58] - 2023年前九个月，公司净利息收入净利息净利息率增至2.00%[59] - 2023年第三季度，公司净利息收入受到各种因素影响，如资产组成、当前利率和利差、现金及现金等价物的利率变化等[54] - 利率自2022年第一季度末至2023年第三季度显著上升，导致公司平均利息收入资产较去年同期下降23%和22%[55] - 公司通过利用更高成本的临时补充资金来源支持客户现金配置，导致净利息收入下降[60] - 公司继续优先偿还其补充资金来源的未偿余额，预计到2024年底，这些未偿余额将减少，但部分金额可能持续到2025年[63] - 2023年第三季度和前九个月，公司资产管理和行政费用分别增加了1.77亿美元（17%）和3.48亿美元（11%）[66] - 2023年第三季度和前九个月，交易收入分别减少了1.62亿美元和3.15亿美元，主要是由于客户交易活动减少和交易日减少[72] - 2023年第三季度和前九个月，银行存款账户费用分别减少了2.08亿美元（50%）和5.28亿美元（50%），主要是由于平均BDA余额减少和利率上升[77] - 2023年第三季度和前九个月，其他收入分别减少了1200万美元和3600万美元，主要是由于交易处理费用和可供出售金融证券净亏损的影响[79] - 2023年第三季度和前九个月，除利息外的总支出分别增加了4亿美元和7.19亿美元，主要是由于专业服务、场地和设备、广告和市场开发等方面的增加[80] - 2023年第三季度和前九个月，公司开始进行重组以准备后续整合TD Ameritrade的运营，导致调整后的总支出分别增加了5%和6%[82] - 投资者服务总费用（不包括利息）在2023年第三季度和前九个月分别比2022年同期增长了11%和7%[98] - 顾问服务总费用（不包括利息）在2023年第三季度和前九个月分别比2022年同期增长了23%和14%[98] 利率风险管理 - 公司面临的市场风险主要来自于利率、股价或市场条件的波动，主要是利率变化对公司持有的利息收入资产和资金来源成本的影响[101] - 公司通过建立政策和程序来管理利率风险，包括对投资组合的成熟度、再定价和现金流特征进行限制，同时监控公司的风险承受能力[102] - 净利息收入敏感性分析使用净利息收入模拟建模技术来评估和管理利率变化的影响，包括所有资产和负债的利率敏感性以及衍生工具[103] - 公司对未来12个月内市场利率逐渐上升或下降的模拟变化进行了分析，结果显示对净利息收入的影响[109] - 公司使用经济价值敏感性模拟来衡量利率风险，该模拟考虑了资产和负债的净现值在不同利率环境下的变化[113] - 公司对银行存款账户费用进行了模拟，结果显示渐变的市场利率变化对公司总净收入没有显著影响[115] 公司资产和负债情况 - 2023年第三季度，公司的FHLB借款和其他短期借款由于偿还而减少95亿美元[136] - 2023年前九个月，公司的现金及现金等价物减少69亿美元，至2023年9月30日为止，主要是由于融资活动使用现金净额减少，部分抵消了投资活动提供的现金净额[137] - 公司的长期债务主要由高级票据组成，截至2023年9月30日和2022年12月31日分别为248亿美元和208亿美元[141] - CSC集团2023年9月30日的总股东权益为377.84亿美元，较2022年12月31日的366.08亿美元有所增长[149] - CSC集团2023年9月30日的Common Equity Tier 1 Capital为307.81亿美元，较2022年12月31日的305.90亿美元有所增长[149] - CSC集团2023年9月30日的Tier 1资本为399.72亿美元，较2022年12月31日的402.96亿美元略有下降[149] - CSC集团2023年9月30日的风险加权资产为1295.44亿美元，较2022年12月31日的1396.57亿美元有所下降[149] - CSC集团2023年9月30日的Tier 1杠杆比率为8.2%，较2022年12月31日的7.2%有所增长[150] - CSB在2023年第三季度的Tier 1杠杆比率为9.6%，较2022年年底的9.6%有所增长[151] - CSC集团2023年9月30日调整后的Tier 1杠杆比率为4.1%，CSB为4.4%，考虑到AOCI的影响[152] 公司股东回报 - CSC于2023年1月26日