净利润和收入 - 公司第一季度2023年净利润为17亿美元，每股摊薄收益为1.04美元[12] - 第一季度总净收入较去年同期增长28.2%，主要由于净利息收入增长46.0%[12] - 第一季度净利息收入为47亿美元，较2022年同期增加15亿美元，主要受到利率上升和MUB收购的影响[17] - 第一季度非利息收入为25亿美元，较2022年同期增加1.11亿美元，主要受信托和投资管理费、支付服务收入和商业产品收入的增强影响[20] 贷款和资产 - 公司的贷款组合于2023年3月31日为3879亿美元，较2022年12月31日减少3470万美元，主要由于其他零售贷款、信用卡贷款和商业房地产贷款的减少[25] - 持有待售的贷款，主要是待在二级市场出售的住房抵押贷款，于2023年3月31日为24亿美元，较2022年12月31日增加2亿美元[26] - 公司的投资证券总额为1540亿美元，较2022年12月31日的1617亿美元减少了77亿美元[32] - 公司的可供出售投资证券的净未实现损失为72亿美元（税后54亿美元），较2022年12月31日的85亿美元（税后64亿美元）减少了13亿美元[32] 风险管理 - 公司的风险管理框架包括董事会批准的风险管理要求，执行风险管理框架的执行风险委员会，以及监督风险管理框架和风险偏好声明的执行风险委员会[36] - 公司的信用风险管理策略包括明确定义的集中信贷政策，统一的贷款标准，以及对所有商业和消费者信贷风险的持续监控和审查过程[40] - 公司通过贷款组合的多样化管理其信用风险，通过产品类型标准的限制设置，如行业，以及识别信贷集中度[41] 不良资产和损失准备金 - 公司的不良资产总额为12亿美元，较2022年12月31日的10亿美元有所增加[55] - 商业地产贷款不良贷款总额为535百万美元，较上季度增加197百万美元[57] - 住宅抵押贷款不良贷款为292百万美元，较上季度减少33百万美元[57] - 信用卡不良贷款为1百万美元，持平于上季度[57] - 不良贷款总额为1,139百万美元，较上季度增加167百万美元[57] - 公司的信贷损失准备金余额为75.23亿美元，较2022年同期的61.05亿美元有所增加[69] - 公司在2023年第一季度的信贷损失准备金增加了42.7亿美元，较上一期的11.2亿美元大幅增加[69] 利率风险管理 - 公司通过模拟分析了净利息收入对不同利率变动的敏感性，结果显示在未来12个月内，净利息收入对50个基点的利率下降和上升分别为-0.83%和1.10%[75] - 公司使用衍生品来管理利率、偿付、信用、价格和外汇波动的风险，主要包括将固定利率债务和可供出售投资证券转换为浮动利率支付[76] - 公司已经建立了LIBOR过渡办公室，并启动了全公司项目，以识别、评估、监测和减轻与LIBOR预期停用或不可用相关的风险[78] 资本管理和业务线 - 公司的资本管理目标是维护对存款人和债权人的强大保护，并为股东利益最大化[91] - 公司的主要业务线包括企业和商业银行、消费者和商业银行、财富管理和投资服务、支付服务以及财务和企业支持[97] - 企业和商业银行在2023年第一季度为公司贡献了5.8亿美元的净收入，较2022年同期增长了42.2%[99] 其他 - 公司在2023年第一季度实现的综合收益为29.52亿美元[120] - 公司在2023年第一季度实现的股东权益总额为534.54亿美元[120] - 公司在2023年第一季度实现的总资产为6823.77亿美元[116]