资产相关 - 2024年第三季度末资产为18亿美元[137] - 2024年第三季度末现金及现金等价物为5420万美元较2023年末减少3920万美元较2023年第三季度末增加2640万美元[153] - 截至2024年9月30日投资性贷款持有量为14.7亿美元相比2023年12月31日减少7240万美元相比2023年9月30日减少9020万美元[154] - 截至2024年9月30日总存款为15亿美元相比2023年12月31日减少6730万美元相比2023年9月30日减少7690万美元[158] - 截至2024年9月30日联邦住房贷款银行预付款和其他借款为9650万美元相比2023年12月31日减少1050万美元相比2023年9月30日减少1550万美元[159] - 2024年9月30日公司未质押证券约118.4百万美元2023年12月31日为99.5百万美元[220] - 2024年9月30日核心存款为14.05718亿美元占公司总存款93.5%[221] - 2024年9月30日估计未保险存款为325.2百万美元2023年12月31日为387.1百万美元[222] - 2024年9月30日公司向FHLB借款96.4百万美元[225] - 2024年9月30日和2023年12月31日公司现金及现金等价物分别为1380万美元和680万美元[234] - 截至2024年9月30日公司有3.35亿美元未使用贷款承诺和备用信用证且资金需求可能性低[233] 收入相关 - 2024年第三季度净利息收入1432.7万美元较2023年同期减少80万美元净利息利润率为3.36%较2023年同期上升[149] - 2024年前九个月净利息收入4324.6万美元较2023年同期减少10万美元净利息利润率为3.36%较2023年同期上升[150] - 2024年第三季度非利息收入378.3万美元2023年同期为60.6万美元主要源于银行自有寿险收益和其他房地产销售收益[151] - 2024年9月30日止九个月净利息收入（FTE）为43827美元2023年同期为44171美元[163] - 2024年9月30日止九个月总利息收入资产平均余额为1742672美元[163] - 2024年9月30日止九个月总利息负债平均余额为1290496美元[163] - 2024年9月30日止九个月净利息差（FTE）为2.60%2023年同期为2.58%[163] - 2024年9月30日止九个月净利息边际（FTE）为3.36%2023年同期为3.23%[163] - 2024年三个月和九个月期总利息收入（按FTE计算）分别为2400万美元和7200万美元[169] - 2024年三个月和九个月期总利息支出分别为950万美元和2820万美元[175] - 2024年第三季度与2023年同期相比净利息收入（按FTE计算）减少90万美元降幅5.7%九个月期减少30万美元降幅0.8%[166] - 2024年第三季度平均生息资产较2023年同期减少1.046亿美元降幅5.7%为17.2亿美元[167] - 2024年第三季度平均计息负债较2023年同期减少4830万美元降幅3.6%为12.7亿美元[167] - 2024年九个月期平均生息资产较2023年同期减少8510万美元降幅4.7%为17.4亿美元[168] - 2024年九个月期平均计息负债较2023年同期减少3530万美元降幅2.7%为12.9亿美元[168] - 2024年第三季度非利息收入较2023年同期增加320万美元或524.3%达到380万美元[182] - 2024年第三季度银行自有寿险收益较2023年同期增加至50万美元[183] - 2024年第一季度公司购买3500万美元银行自有寿险保单[184] - 2024年第三季度房地产服务净费用较2023年同期降至8万美元[185] - 2024年第三季度抵押贷款销售收益较2023年同期降至10万美元[186] - 2024年第三季度其他自有房地产收益较2023年同期扭亏为盈达30万美元[187] 支出相关 - 2024年第三季度非利息支出1199.4万美元2023年同期为1256.9万美元主要源于统一公司文化专注核心业务提高运营效率[152] - 2024年第三季度非利息支出较2023年同期减少60万美元或4.6%降至1200万美元[188] - 2024年第三季度薪资较2023年同期减少60万美元或10.6%降至510万美元[189] - 2024年第三季度法律等专业费用较2023年同期减少10万美元或24.2%降至40万美元[191] - 2024年第三季度广告和促销费用较2023年同期减少20万美元或47.2%降至20万美元[192] 利润相关 - 2024年第三季度末综合净收入460万美元每股摊薄收益0.66美元较2023年同期增长200万美元或77.4%[146] - 2024年前九个月综合净收入较2023年同期增长530万美元或62.6%[147] - 2024年前九个月向股东支付现金股息约370万美元2023年同期约350万美元[234] - 2024年前九个月银行向公司宣布股息1500万美元2023年同期900万美元[234] - 2024年前九个月按回购计划回购56692股普通股共110万美元剩余390万美元可用于回购[236] 贷款相关 - 2024年9月30日不良资产占总贷款比例为0.58%不良资产总额为850万美元[155] - 2024年第三季度净贷款冲销为60万美元占平均贷款0.04%[156] - 2024年9月30日信贷损失准备金为2190万美元占未偿贷款1.50%[157] - 2024年9月30日止三个月信贷损失拨备为50万美元2023年同期为11万美元[208] - 2024年9月30日止九个月信贷损失拨备为72.6万美元2023年同期为79万美元[208] - 2024年9月30日总不良资产为845.1万美元占总贷款的0.58% 2023年12月31日为815.7万美元占0.53%[203] - 2024年9月30日商业金融和农业类信贷损失拨备分配为163万美元占贷款总额13.8% 2023年12月31日为320.8万美元占14.7%[207] - 2024年三季度净贷款冲销额为0.6百万美元2023年同期为0.1百万美元九个月数据分别为2.7百万美元和0.03百万美元[212] - 2024年9月30日贷款持有待售账面金额为0.3百万美元2023年12月31日为3.9百万美元[213] - 2024年九个月公司向投资者出售约45.0百万美元贷款2023年同期为84.4百万美元[214] - 2024年9月30日多家庭类商业房地产非业主自用贷款金额为198237000美元占比31.9% 2023年12月31日为144254000美元占比22.4%[198] - 2024年9月30日总非应计贷款较2023年12月31日减少260万美元降幅41.4%[204] - 2024年9月30日90天以上逾期且仍在计息的贷款为40万美元2023年12月31日为10万美元[205] - 2024年9月30日其他房地产和收回资产为440万美元2023年12月31日为170万美元[205] - 2024年9月30日信贷损失准备金为2193.7万美元占未偿还贷款的1.50% 2023年12月31日为2374.4万美元占1.54%[207] - 2024年第三季度平均未偿还贷款较2023年同期减少6900万美元降幅4.4%为14.9亿美元[171] - 2024年九个月期平均未偿还贷款较2023年同期减少3640万美元降幅2.4%为15.1亿美元[172] 资本与监管相关 - 2024年9月30日资本比率总风险加权资本对风险加权资产为14.91%[159] - 公司和银行需满足监管资本要求管理层认为截至2024年9月30日已满足[240] - 截至2024年9月30日公司各项资本比率超过监管定义的资本充足水平[241] - 2024年9月30日和2023年12月31日公司满足巴塞尔III资本规则下所有资本充足要求[244] 利率风险相关 - 利率波动对净利息收入影响计算使用多种假设实际结果可能不同[252] - 管理层认为2024年9月30日前利率变动导致的净利息收入变化处于可接受风险水平[251] 公司运营相关 - 公司继续专注银行核心业务积极拓展产品和服务同时控制运营成本[148]