盈利指标 - 2024年第三季度稀释每股收益为1.37美元2023年第三季度为1.13美元[15] - 2024年9月30日净收益（GAAP）为2.04亿美元2024年6月30日为1.9亿美元2023年9月30日为1.68亿美元[169] - 2024年三季度净收入为21.4亿美元2023年同期为17.5亿美元[179] - 2024年第三季度基本每股净收益为1.37美元2023年同期为1.13美元[179] - 2024年前三季度综合收益为92.4亿美元2023年同期为65.8亿美元[180] - 2024年第三季度净收入为214百万美元[181] - 2023年第三季度净收入为175百万美元[181] 利息收支与净利息收入 - 净利息收入较上年同期增加3500万美元增幅6%净利息利润率为3.03%上年为2.93%[15][16] - 2024年三季度利息收入为110.4亿美元2023年同期为101亿美元[179] - 2024年三季度利息支出为48.4亿美元2023年同期为42.5亿美元[179] - 2024年三季度净利息收入为62亿美元2023年同期为58.5亿美元[179] - 截至2024年9月30日的九个月净利息收入较上年同期减少5200万美元下降3%[29] - 2024年9月30日净利息收入（GAAP）为6.2亿美元2024年6月30日为5.97亿美元2023年9月30日为5.85亿美元[173] - 2024年9月30日应税等效净利息收入（非GAAP）为6.32亿美元2024年6月30日为6.08亿美元203年9月30日为5.96亿美元[173] 资产负债规模变化 - 平均生息资产增加22亿美元增幅3%平均计息负债增加43亿美元增幅8%[16][17] - 总贷款和租赁增加20亿美元增幅3%总存款增加3.19亿美元[17][18] - 平均生息资产较上年季度增加22亿美元增长3%其中平均货币市场投资增长23亿美元平均贷款和租赁增长17亿美元平均证券下降18亿美元[28] - 平均有息负债较上年季度增加43亿美元增长8%其中平均有息存款增加25亿美元平均借入资金增加18亿美元[29] - 平均贷款和租赁增加17亿美元至587亿美元增长3%[31] - 平均证券减少18亿美元至194亿美元下降9%[31] - 平均存款减少7亿美元至750亿美元下降1%平均成本为2.14%[32] - 平均非息存款较上年季度减少32亿美元下降11%占总存款比例降至33%[32] - 平均借入资金增加18亿美元至63亿美元增长39%[33] - 2024年前九个月贷款和租赁组合增加11亿美元增幅2%至589亿美元[71] - 2024年9月30日和2023年12月31日贷款和租赁占总资产的比例分别为68%和66%[71] - 2024年9月30日总存款为757.18亿美元较2023年12月31日增加7.57亿美元增幅1%[75] 信贷相关指标 - 信贷损失拨备为1300万美元上年同期为4100万美元[18] - 2024年9月30日信用损失拨备为1300万美元2023年第三季度为4100万美元[40] - 净贷款和租赁冲销总额为300万美元占平均贷款和租赁的0.02%上年为1400万美元占0.10%[21] - 2024年9月止九个月净贷款和租赁冲销为2400万美元2023年12月31日止十二个月为3600万美元2023年9月30日止九个月为2700万美元[122] - 不良资产总计3.68亿美元占总贷款租赁和其他房地产的0.62%上年为2.19亿美元占0.38%[22] - 2024年9月30日不良资产总计3.68亿美元，占贷款和租赁及其他房地产总额的0.62%，2023年12月31日为2.28亿美元，占0.39%[115] - 分类贷款总计21亿美元占总贷款和租赁的3.55%上年为7.69亿美元占1.35%[23] - 2024年9月30日分类贷款总计21亿美元，占贷款和租赁总额的3.55%，2023年12月31日为8.25亿美元，占1.43%[116] - 2024年9月30日信贷损失总准备金为73600万美元2023年12月31日止十二个月为72900万美元2023年9月30日止九个月为73800万美元[122] - 2024年9月30日信贷损失准备金与净贷款和租赁比率为1.25%2023年12月31日为1.26%2023年9月30日为1.30%[122] 非利息收支 - 与客户相关的非利息收入增加400万美元增幅3%非利息支出增加600万美元增幅1%[19][20] - 2024年第三季度非利息收入占净收入约22%，2023年同期为24%，较上年同期减少800万美元降幅4%[47] - 客户相关非利息收入较上年同期增加400万美元涨幅3%[48] - 非客户相关非利息收入较上年同期减少1200万美元[49] - 2024年9月止三个月非利息支出较2023年同期增加600万美元涨幅2%[51] - 2024年9月止九个月非利息支出较上年同期增加2100万美元涨幅1%[54] - 2024年9月30日非利息费用（GAAP）为5.02亿美元2024年6月30日为5.09亿美元2023年9月30日为4.96亿美元[173] - 2024年9月30日调整后的非利息费用（非GAAP）为4.99亿美元2024年6月30日为5.06亿美元203年9月30日为4.93亿美元[173] - 2024年9月30日非利息收入（GAAP）为1.72亿美元2024年6月30日为1.79亿美元2023年9月30日为1.8亿美元[173] - 2024年9月30日调整后的应税等效收入（非GAAP）为7.98亿美元2024年6月30日为7.84亿美元203年9月30日为7.65亿美元[173] 税率与股息 - 2024年9月止三个月有效税率为22.7%，2023年同期为23.2%[58] - 2024年第三季度优先股股息较2023年同期增加300万美元[59] - 2024年第三季度向优先股股东分配资本1000万美元向普通股股东分配资本6100万美元[158] - 2024年11月董事会宣布普通股每股0.43美元的季度股息[160] - 2024年第三季度每股普通股股息为0.41美元[181] 投资与金融工具 - 2024年9月30日投资证券组合的摊销成本较2023年12月31日减少16亿美元降幅7%[63] - 2024年第三季度投资证券组合应税等效溢价摊销为1700万美元203年同期为2000万美元[64] - 公司的3级金融工具包括私人股权和农业贷款服务[203] - 9月30日2024年私人投资股权期初余额为1.01亿美元[205] - 9月30日2024年三个月私人投资股权未实现证券净收益为500万美元[205] - 9月30日2024年三个月私人投资股权购买额为100万美元[205] - 9月30日2024年三个月私人投资股权投资销售成本为200万美元[205] - 9月30日2024年九个月私人投资股权未实现证券净收益为700万美元[205] - 9月30日2024年九个月私人投资股权购买额为1000万美元[205] - 9月30日2024年九个月私人投资股权投资销售成本为400万美元[205] - 9月30日2024年末私人投资股权余额为1.05亿美元[205] 各类贷款详情 - 商业和工业贷款是最大的贷款类别两个时间段均占总贷款组合的29%[71] - 2024年9月30日美国政府机构担保贷款为6.98亿美元其中商业贷款6.7亿美元占79%商业房地产贷款0.24亿美元占79%消费贷款0.04亿美元占100%[82] - 2024年9月30日商业贷款组合中商业和工业贷款167.57亿美元占54.4%租赁贷款3.77亿美元占1.2%业主自用贷款93.81亿美元占30.5%市政贷款42.7亿美元占13.9%[83] - 2024年9月30日约70%的商业贷款组合为可变利率其中约10%的可变利率贷款与客户互换为固定利率[85] - 2024年9月30日商业贷款组合按地域分布亚利桑那州22.77亿美元占7.4%加利福尼亚州60.91亿美元占19.8%等[88] - 2024年9月30日商业贷款总额为307.85亿美元[90] - 2023年12月31日商业贷款总额为305.88亿美元[90] - 2024年9月30日房地产租赁贷款为30.03亿美元占比9.7%[90] - 203年12月31日房地产租赁贷款为29.46亿美元占比9.6%[90] - 2024年9月30日商业房地产贷款总额为134.83亿美元[91] - 2023年12月31日商业房地产贷款总额为133.71亿美元[91] - 2024年9月30日亚利桑那州商业房地产贷款为18.08亿美元占比13.4%[95] - 2023年12月31日亚利桑那州商业房地产贷款为17.26亿美元占比12.9%[95] - 2024年9月30日公司多户住宅商业房地产贷款为39.04亿美元占比29.0%[96] - 2023年12月31日公司多户住宅商业房地产贷款为37.09亿美元占比27.7%[96] - 2024年9月30日1 - 4家庭住宅抵押贷款组合总额为95亿美元，占消费贷款组合的65%，2023年12月31日为84亿美元，占61%[106] - 2024年9月30日家庭权益信贷额度（HECL）组合总额为35亿美元，2023年12月31日为34亿美元[107] - 2024年9月30日建筑和其他消费性房地产贷款为9.97亿美元，较2023年12月31日下降30.9%[110] - 2024年9月30日信用卡和其他循环计划为4.61亿美元，较2023年12月31日下降2.7%[110] - 2024年9月30日其他贷款为1.26亿美元，较2023年12月31日下降5.3%[110] - 2024年9月30日消费者贷款总额为146.16亿美元，较2023年12月31日增长5.8%[110] 流动性与资本情况 - 2024年9月30日总可用流动性为431亿美元2023年12月31日为406亿美元[151] - 2024年9月30日股东权益总额较2023年12月31日增加6.94亿美元增幅12%达64亿美元[156] - 2024年9月30日估计的一级普通股权益资本为72亿美元较上年同期增长6%[163] - 2024年9月30日一级普通股权益资本比率为10.7%较之前为10.2%[163] - 2024年9月30日有形普通股权益比率为5.7%较之前的4.4%有所增加[163] - 截至2024年10月1日公司有14亿美元的留存净利润可供分配[159] - 2024年9月30日公司满足巴塞尔III资本规则下的所有资本充足率要求[162] 现金流量情况 - 2024年前三季度现金流量表中经营活动提供的净现金为631百万美元[187] - 2023年前三季度现金流量表中经营活动提供的净现金为1,130百万美元[187] - 2024年前三季度现金流量表中投资活动提供的净现金为726百万美元[187] - 2023年前三季度现金流量表中投资活动提供的净现金为1,632百万美元[187] - 2024年前三季度现金流量表中融资活动使用的净现金为959百万美元[187] - 2023年前三季度现金流量表中融资活动使用的净现金为2,719百万美元[187] 其他事项 - 2024年7月公司完成核心系统替换项目的最后阶段[73] - 核心系统替换项目的资本化成本总额为2.71亿美元[74] - 公司通过调整存款模型管理利率风险增加了计息产品的存款贝塔值和假定转为计息产品的无息存款比例[124] - 公司历史上是资产敏感型通过利率互换固定利率证券投资和融资策略管理利率风险[125] - 公司利用衍生品管理利率风险并给出不同产品不同市场利率变化下的有效久期[128] - 2024 - 2026年部分现金流量套期平均未偿名义金额为3.5亿美元[131] - 2024 - 2026年部分现金流量套期加权平均固定利率为2.34%[131] - 2024 - 2033年部分公允价值套期平均未偿名义金额在9.73亿美元 - 44.68亿美元之间[131] - 2024 - 2033年部分公允价值套期加权平均固定利率在1.82% - 3.23%之间[131