资产与负债情况 - 2024年9月30日总资产为39亿美元较2023年12月31日增长8.18%[169] - 2024年前九个月总负债从2023年12月31日的33亿美元增加1.897亿美元至9月30日的35亿美元[277] - 2024年9月30日总存款为33.99979亿美元[228] 贷款相关情况 - 2024年9月30日总投资贷款为35亿美元较2023年12月31日增长12.29%[170] - 2024年9月30日商业房地产贷款为28.126亿美元，占贷款总额81.17%，2023年12月31日为26.85419亿美元，占86.76%[240] - 2024年9月30日消费及其他贷款为27.076亿美元，占贷款总额7.81%，2023年12月31日为3.8166亿美元，占1.23%[240] 财务比率相关情况 - 2024年9月30日止三个月净息差为3.37%[172] - 2024年9月30日止三个月效率比率为43.37%[173] - 2024年9月30日公司总风险资本比率为13.94%[174] 股息情况 - 2024年7月18日董事会宣布每股现金股息0.20美元[175] 净收入情况 - 2024年9月30日止九个月净收入为3240万美元[168] - 2024年前三季度净收入为3235.4万美元2023年同期为3693.5万美元[178] 非利息相关情况 - 2024年9月30日非利息存款占总存款26.67%[168] - 2024年9月30日非利息收入为138.1万美元2023年同期为138.4万美元[178] - 2024年9月30日非利息支出为1377.6万美元2023年同期为1201.5万美元[178] 净利息收入相关情况 - 2024年9月30日净利息收入为3038.6万美元较2023年同期增加290万美元[186] - 2024年9月30日净利息利润率为3.37%较2023年同期的3.31%有所增长[186] - 2024年第三季度净利息收入增加290万美元 净利息利润率增加6个基点[193] 信贷损失准备金情况 - 2024年第三季度公司记录280万美元信贷损失准备金 2023年同期为110万美元[203] - 2024年前九个月公司记录570万美元信贷损失准备金 2023年同期为320万美元[205] - 2024年9月30日公司信贷损失准备金为3760万美元 2023年12月31日为3440万美元[272] 利息收支情况 - 2024年9月30日止九个月利息收入较上年同期增加2100万美元[201] - 2024年9月30日止九个月利息支出较上年同期增加1900万美元[201] 存款账户手续费情况 - 2024年9月30日止三个月服务存款账户手续费为16.5万美元较2023年同期增长4.43%[207] - 2024年9月30日止九个月服务存款账户手续费为54.2万美元较2023年同期增长32.20%[209] 非利息支出中的薪资和员工福利情况 - 2024年9月30日止三个月非利息支出中薪资和员工福利为796.9万美元较2023年同期增长15.90%[216] - 2024年9月30日止九个月非利息支出中薪资和员工福利为2334.9万美元较2023年同期增长17.24%[220] 所得税拨备情况 - 2024年9月30日止三个月所得税拨备为430万美元较2023年同期减少50万美元[224] - 2024年9月30日止九个月所得税拨备为1300万美元较2023年同期减少150万美元[226] 现金及现金等价物情况 - 2024年9月30日现金及现金等价物减少7070万美元[229] - 2024年9月30日现金及现金等价物为2.509亿美元，较2023年12月31日的3.216亿美元减少7070万美元[230] 证券情况 - 2024年9月30日可供出售和持有至到期的证券总额为1.07亿美元，较2023年12月31日的1.112亿美元减少420万美元[232] 其他综合收益情况 - 2024年前9个月其他综合收益为200万美元[232] 贷款出售情况 - 2024年第三季度和前九个月分别出售10笔和50笔SBA 7(a)贷款 政府担保部分总计分别为440万美元和1640万美元[263] - 2024年第三季度和前九个月出售贷款的总收入分别为470万美元和1750万美元 净收益分别为30万美元和110万美元[263] 非应计贷款与不良资产情况 - 2024年9月30日非应计贷款为1841千美元 2023年12月31日为1965千美元[265] - 2024年9月30日非应计贷款与投资贷款的比率为0.05% 低于2023年12月31日的0.06%[265] - 2024年9月30日不良资产为1928千美元 2023年12月31日为1965千美元[265] 被标记贷款情况 - 2024年9月30日被标记为观察和次级的贷款增加至9270万美元 2023年12月31日为4160万美元[269] 贷款与存款比率情况 - 2024年9月30日贷款与存款比率为101.87% 2023年12月31日为102.19%[279] 无保险和无抵押存款情况 - 2024年9月30日无保险和无抵押存款为12亿美元2023年12月31日为10亿美元[281] 最大存款关系情况 - 2024年9月30日42个最大存款关系总计17亿美元占总存款48.53%[283] - 2024年9月30日最大单一存款关系为2.75亿美元占总存款8.09%[285] 股东权益情况 - 2024年9月30日股东权益为3.899亿美元2023年12月31日为2.858亿美元[292] - 2024年股东权益增加源于增发普通股8090万美元净收入3240万美元其他综合收益增加200万美元部分被股息1200万美元抵消[292] 资金流动情况 - 截至2024年9月30日九个月内贷款发放和预付款现金流出3.697亿美元[301] - 截至2024年9月30日九个月内存款现金流入3.731亿美元[305] 定期存款到期情况 - 2024年9月30日起12个月内约4.863亿美元定期存款到期[306] 现金和现金等价物占总存款比例情况 - 2024年9月30日现金和现金等价物占总存款7.38%[307] 投资证券情况 - 2024年9月30日投资证券总计1.07亿美元[309] 融资可用性情况 - 2024年9月30日FHLB无未偿借款融资可用性5.559亿美元[311] - 2024年9月30日联邦储备贴现窗口无未偿借款融资可用性8.583亿美元[312] - 2024年9月30日未使用的代理银行信贷额度借款金额1.75亿美元[313] - 2024年9月30日总流动性约18亿美元[313] 监管相关情况 - 截至2022年9月30日公司总资产超过30亿美元不再适用小银行控股公司政策声明[327] - 截至2024年9月30日Bancorp和银行均符合所有适用的监管资本要求银行符合资本充足标准[328] - 银行各时期资本比率均超监管定义的资本充足标准Bancorp比率超最低要求[329] - 给出Bancorp和银行2024年9月30日和2023年12月31日的资本充足率[330] - 2024年9月30日Bancorp总资本与风险加权资产比率为13.94%[331] - 2024年9月30日银行总资本与风险加权资产比率为13.52%[333] 财务指标相关情况 - 部分财务指标为非GAAP财务指标有局限性[334] 政策变化影响情况 - 2024年9月17日FDIC和DOJ相关政策变化或增加收购监管批准难度[338] - 2024年7月30日FDIC拟议规则或增加银行存款保险评估成本[340] 利息收支季度情况 - 2024年三季度公司总利息收入5270万美元总利息支出2230万美元净利息收入3040万美元[346] 利率敏感性管理情况 - 截至2024年9月30日公司负债略高于资产若利率下降未来12个月内将重新定价[347] - 2024年9月30日隔夜联邦基金利率为4.83%较2023年12月31日的5.33%有所下降[349] - 公司通过管理资产负债委员会对净利率敏感性头寸进行月度监督调整董事资产负债委员会进行季度监督调整[348] - 公司通过将部分盈利资产转移到高收益类别来稳定或增加净利息收入[348] - 存款余额收缩时公司依靠借款工具和/或使用代理存款[348] - 公司按季度比较EVE结果与前期结果和既定政策[348]