资产管理规模和业务结构 - 公司资产管理规模约1.558万亿美元[360] - 公司主要业务包括PGIM全球投资管理、美国业务、国际业务、封闭账户部门和公司及其他业务[361] 风险管理 - 公司通过资产负债管理等策略来管理利率风险对其业务的影响[370,371] - 利率环境变化对公司投资收益、准备金水平和客户行为等方面产生影响[369] - 公司实施外汇对冲策略以降低外汇汇率波动对股东权益回报的影响[409,411,418] 业务简化和效率提升 - 公司正在简化管理结构、提高决策效率并投资于技术和数据平台以提高运营效率[365] - 美国劳工部出台了"退休保障规则"对公司的投资顾问业务产生影响[366,367,368] 财务表现 - 公司第三季度收入为194.9亿美元，同比增长133%[384] - 第三季度净利润为4.48亿美元，同比增长156%[386] - 前三季度收入为578.82亿美元，同比增长49%[384] - 前三季度净利润为27.84亿美元，同比增长138%[388] 业务板块表现 - PGIM资产管理业务第三季度和前三季度的调整后营业利润均有所增长[395] - 退休金业务第三季度和前三季度的调整后营业利润均有所增长[396] - 个人寿险业务第三季度的调整后营业利润有所增长，但前三季度有所下降[398] - 国际业务第三季度和前三季度的调整后营业利润均有所下降[399] - 公司关闭业务部门第三季度业绩持平，前三季度有所下降[401] 收购和退出 - 公司在2023年第四季度收购了Deerpath Capital Management,LP[431] - 公司决定退出PGIM Wadhwani LLP[432] 会计政策变更 - 公司在2024年1月1日起将加纳子公司Enterprise Group的功能货币从加纳塞地改为美元[423] 资产管理业务 - 收入增加4500万美元，主要反映资产管理费收入增加[439] - 费用增加1500万美元，主要反映业务增长导致的薪酬费用增加[440] - 资产管理费收入增加1.7亿美元，主要反映股票市场上涨、利率下降和投资业绩出色[441] - 费用增加1.76亿美元，主要反映业务增长导致的薪酬费用增加[442] - 资产管理规模增加至1.4万亿美元，较上年同期增加1.81亿美元[443] - 机构客户、零售客户和一般账户资产管理规模均有所增加[444] - 第三方资金和自有资金净流入合计292亿美元[446] - 市场升值带来880亿美元资产管理规模增加[446] - 外汇汇率变动带来11亿美元资产管理规模减少[446] - 货币市场活动和其他因素带来145亿美元资产管理规模减少[446] - PGIM的资产管理规模截至2024年9月30日较上年同期增加1810亿美元[447] - 私募资本部署将产生未来的收入[448] - 房地产债务和股权以及私募信贷和其他替代投资资产类别增加了97亿美元[449] - PGIM持有约11.14亿美元和10.88亿美元的种子投资,以及5.23亿美元和4.43亿美元的共同投资[451] 美国业务 - 美国业务的调整后营业利润税前增加2亿美元,主要由于承保结果改善和投资收益率上升[453][454] 个人退休策略业务 - 个人退休策略业务收入增加4.03亿美元,主要由于指数式可变年金业务增长和再投资收益率上升[469] - 个人退休策略业务的利益和费用增加3.06亿美元,主要由于向保单持有人支付的利息增加和管理费用净增加[470] - 个人退休策略销售净额增加,主要由于指数式可变年金和固定年金产品销售增加[478] - 个人退休策略账户价值增加主要由于市值增值[479] - 公司的ALM策略和产品设计特征、再保险等方式来降低个人退休策略产品的风险[486,487,488,489] - 2024年前三季度,个人退休策略业务和机构退休策略业务的业绩调整项合计亏损6.5亿美元[490] 集团保险业务 - 2024年前三季度,集团保险业务的承保利润为2.48亿美元,承保利率为82.5%[493] - 2024年前三季度,集团保险业务的收入增加1.25亿美元,主要反映业务增长和投资收益率上升[499] - 2024年前三季度,集团保险业务的费用增加1.22亿美元,主要反映理赔支出增加和管理费用上升[500] - 2024年第三季度,集团保险业务的承保利润为0.82亿美元,承保利率为83.4%[493] - 2024年第三季度,集团保险业务的收入增加0.67亿美元,主要反映经验评估合同保费收入增加[497] - 集团保险的年化新业务保费总额在2024年9月30日结束的三个月内同比下降3200万美元,在九个月内同比增加1600万美元[502,503] - 公司已与Somerset Re和Wilton Re签订外部再保险协议,预计将减少公司之前为其在售的保证寿险业务建立的法定准备金约60%[504][505] 个人寿险业务 - 个人寿险业务的调整后经营收益在2024年9月30日结束的三个月内同比增加200万美元,在九个月内同比下降4500万美元[507,508] - 个人寿险业务的年化新业务保费在2024年9月30日结束的三个月和九个月内分别同比增加2400万美元和4800万美元[513,514] 国际业务 - 公司采用统一的汇率将国际业务的经营业绩进行折算[516] - 国际业务分部的营业收入和调整后营业利润在2024年第三季度和前九个月均有所下降[517] - 人寿规划师业务和直布罗陀人寿及其他业务的营业收入在2024年第三季度和前九个月均有所下降[518,519,525,527,528,529,530,531] - 2024年第三季度和前九个月新业务保费总额分别为5.88亿美元和16.24亿美元,同比均有所增加[533] - 公司的Life Planner业务和Gibraltar Life及其他业务的新业务保费均有所增加[536,537,539,540] 已剥离和退出业务 - 公司决定退出Assurance IQ的业务运营[541] - 公司于2023年9月收购了Prismic Re 20%的有限合伙权益[542] 参与式保单 - 公司不再提供传统的国内参与式人寿保险和年金产品[553] - 公司每年由董事会决定参与式保单的分红[554] - 截至2024年9月30日,实际累计收益超过预期累计收益24.7亿美元,记录为保单持有人股利义务[556] - 截至2024年9月30日,由于利率上升导致固定到期日证券市值下降,未实现投资损失10.67亿美元冲减了保单持有人股利义务[556] - 2024年第三季度,由于投资收益改善,公司记录了1.57亿美元的保单持有人股利义务减少[557]