财务业绩 - 2024年上半年收入为1,915.8百万港元，主要包括来自信贷业务的利息收入1,650.2百万港元[4] - 信贷业务除税前溢利为425.3百万港元，较上年同期下降30.8%，主要反映当地经济恶化导致贷款需求下降和客户信用状况恶化[6] - 投资管理除税前亏损大幅收窄至358.4百万港元，主要得益于私募股权、对冲基金和企业持股的表现[6] - 基金管理业务除税前溢利为1.3百万港元，剔除上年同期出售East Point收入分成权的一次性影响，同比增长116.7%[6] - 基金及其基金合作伙伴的总资产管理规模达12亿美元，创下该平台自2021年推出以来的新纪录[6] - 营运成本减少1.1%至679.0百万港元，主要反映消费金融业务在中国内地的营运效率提升[7] - 公司股东应占溢利为75.4百万港元，每股基本盈利为3.9港仙[4] - 董事会宣布派发中期股息每股12港仙，维持与上年同期相同水平[4] - 公司回购10,000股股份，总代价净额为23,550港元，并回购147.1百万美元的中期票据[4] - 集团于2024年6月30日的每股账面值为10.7港元，较2023年底下降0.9%[4] - 亚洲联合财务期内除税前溢利为400.3百万港元[12] - 收入为1,567.7百万港元，同比减少3.7%[13] - 经营成本同比下降6.1%至500.2百万港元[13] - 财务成本同比增长10.1%至262.2百万港元，但环比下降1.6%[13] - 减值虧損淨額為386.3百萬港元，同比增長31.6%，環比增長1.1%[13] - 香港和中国内地经济形势充满挑战，公司采取谨慎态度，收紧贷款发放标准[13] - 香港业务贷款结余总额同比减少2.3%，新增贷款同比增长11.6%[16] - 香港业务贷款总回报率为30.4%，撇賬率為8.0%，減值虧損淨額率為8.6%[16] - 消费金融客户贷款逾期90天以上占比0.9%[14][15] - 为规避流动性风险，公司提前确保了充足的银行贷款[13] - 香港失業率維持低位，2024年上半年穩定在3.0%[17] - 新推出的SIM信用卡截至2024年6月底累計交易額達10億港元，深受年輕群體歡迎[17] - SIM信用卡應用程式推出ESG碳排放計算器，提高客戶環保意識[17] - 中國內地業務貸款結餘總額為22.99億港元，同比下降15.0%[18] - 中國內地業務貸款回報率為18.8%，撇賬率為1.8%[18] - 中國內地業務除稅前貢獻為2.5億港元，同比下降65.1%[18] - 按揭貸款業務貸款結餘總額為22.99億港元，貸款對估值比率為74.4%[19] - 按揭貸款業務貸款回報率為10.2%，成本對收入比率為20.4%[19] - 按揭貸款業務除稅前貢獻為2.5億港元，同比下降65.1%[19] 投资管理业务 - 公司投资管理部门期内除税前亏损358.4百万港元，同比收窄58.4%[21] - 另类投资及房地产录得未实现收益172.2百万港元，主要是公司对冲基金投资组合积极调整至较保守的投资组合后取得强劲回报[21] - 公开市场投资组合在报告期内录得亏损1.0%，主要来自医疗保健行业持股[26] - 公司建立了多元化的另类投资组合，包括私募股权、对冲基金和特别机会，以抓住金融失序带来的机会[30] - 公司私募股权投资组合中的直接/跟投项目在报告期内录得亏损3.0%[31] - 公司对冲基金投资组合在报告期内取得4.6%的正收益[31] - 公司特别机会投资组合在报告期内取得2.3%的正收益[31] - 公司继续投资升级技术基础设施、简化业务流程、扩充团队以及加强风险管理体系[22] - 公司投资管理、基金管理和信贷业务之间的协同效应日益明显，共同推动公司转型为领先的另类投资平台[22] - 公司策略性持股组合包括公司相信将与其他业务单位创造协同效应的长期持股[29] - 在充满挑战的籌資環境中,公司積極管理投資組合,投資組合公司的營運指標有所改善[32] - 公司投資組合的多元化是其優勢,在美國市場投資組合估值趨於穩定,流動性事件和分派開始增加[32] - 公司在中國內地的投資組合主要由產生穩定現金流的收購和後期投資組成,基本面穩健[32] - 公司的對沖基金投資組合在各類策略中均錄得正回報,表現穩健[35] - 公司的房地產投資組合在歐盟酒店業投資和亞太房地產貸款策略的帶動下錄得2.6%的回報[40] 基金管理业务 - 公司的基金管理平台SHKCP在2024年上半年資產管理規模達到12億美元,多數策略錄得資本淨流入[42] - SHKCP的ActusRayPartners和Kernel基金表現出色,市場中性策略和量化/定向加密貨幣策略均有優異表現[42] - 公司的多元全球對沖基金母基金策略取得優於基準的穩健回報,並在市場下跌期間表現出強勁的下行保護[42] - 公司在2024年上半年未作出種子資金