财务业绩 - 中信股份上半年实现归属于普通股股东净利润321亿元，同比增长0.1%[1] - 中信集团2024年上半年收入377,647百万元,同比增长13.1%[10,11] - 中信集团2024年上半年净利润56,749百万元,同比下降1.3%[10,11] - 中信集团2024年上半年基本每股收益1.10元人民币,稀释每股收益1.09元人民币[11] - 中信集团2024年上半年信用减值损失和资产减值损失合计33,674百万元,同比增加1.5%[10] - 本期淨利潤為人民幣567.49億元[12] - 公司总收入为人民币377,647百万元[24] - 归属于本公司普通股股东的净利润为人民幣32,113百万元[24] - 2024年上半年淨手續費及佣金收入為290.31億人民幣，較2023年同期下降15.8%[32] - 2024年上半年金融業的交易淨收益為48.17億人民幣，而2023年同期為淨損失98.83億人民幣[35] - 2024年上半年工資和獎金支出為294.91億人民幣，較2023年同期增加2.4%[38] - 2024年上半年本集團稅前利潤為149.98億人民幣，較2023年同期增加27.3%[40] - 2024年中期建議派發每股人民幣0.19元的股息[42] - 2024年上半年基本每股收益為人民幣1.10元，稀釋每股收益為人民幣1.09元[44] 资产负债情况 - 公司总资产为人民币11,429,264百万元[24]，其中对联营企业的投资为人民幣110,560百万元[24]，对合营企业的投资为人民幣56,006百万元[24] - 公司总负债为人民幣10,024,187百万元[24]，其中借款为人民幣254,149百万元[24]，已发行债务工具为人民幣1,424,715百万元[24] - 本集团发放贷款及垫款总额为5.47万亿元人民币,较上年末增加1.8%[45] - 本集团以攤餘成本計量的发放贷款及垫款账面价值为5.05万亿元人民币,较上年末增加5.2%[45] - 本集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款账面价值为4,148亿元人民币,较上年末下降27.6%[45] - 本集团金融资产投资总额为3.33万亿元人民币,较上年末增加0.7%[46] - 本集团吸收存款总额为5.58万亿元人民币,较上年末增加2.2%[49] - 中信股份合併債務為人民幣1,678,864百萬元[102] - 中信銀行債務為人民幣1,167,607百萬元[102] - 中信股份債務對股東權益的比率為119%[103] 业务板块情况 - 中信集团主要从事综合金融服务、先进智造、先进材料、新消费、新型城镇化等业务[17] - 截至2024年6月30日，公司综合金融服务、先进智造、先进材料、新消费和新型城镇化板块的收入分别为1,397.63亿元、254.61亿元、1,668.10亿元、242.21亿元和213.61亿元[85] - 公司综合金融服务、先进智造、先进材料、新消费和新型城镇化板块的净利润分别为499.80亿元、9.69亿元、83.78亿元、2.60亿元和30.15亿元[87] - 公司综合金融服务、先进智造、先进材料、新消费和新型城镇化板块的总资产分别为10,708,104亿元、60,592亿元、362,583亿元、55,796亿元和337,469亿元[88] - 公司2024年上半年的净利息收入、净手续费及佣金收入、销售收入和其他收入分别为741.36亿元、290.31亿元、2,410.35亿元和334.45亿元[90] - 公司2024年上半年的综合金融服务、先进智造、先进材料、新消费和新型城镇化板块的业务资本开支分别为41.18亿元、6.07亿元、63.01亿元、4.54亿元和20.58亿元[91] 风险管理 - 中信股份通过使用合适的金融衍生工具管理利率风险、外汇风险、金融产品交易对手风险等[106][109][110] - 中信股份致力於建立全面、統一的庫務風險管理體系[107] - 中信股份的信用評級為標準普爾A-/穩定和穆迪A3/穩定[105] - 中信股份的流動性管理要求涉及定期對未來三年現金流的預測[104] - 中信股份的利率風險主要來自重定價風險和基準風險[108] - 中信股份的外匯風險主要來自非自身的功能貨幣計價的金融資產負債缺口[109] - 中信股份通過內部授信流程管理金融產品交易對手風險[110] - 中信股份的部分业务涉及大宗商品的生产、采购和贸易,需承受铁矿石、原油、天然气及煤炭等大宗商品价格风险[111] - 中信股份持有合并资产负债表中分类为衍生金融资产或金融资产投资的权益类及其他投资,包括若干上市公司股票,为控制该等投资所产生的价格风险,集团积极监控价格变动,并通过适当的资产配置以分散相关的投资风险[112] 其他 - 标普将中信股份主体信用评级由BBB+（展望正面）调升至A-（展望稳定），达到2016年以来最好水平[1] - 中信集团在"世界500强"排名位居第71位，较上年提升29位[1] - 中信集团加强科技创新,发布"人工智能+"行动方案,建设创新平台,推进智能制造等项目[6,7] - 中信集团大力拓展海外业务,多个