财务业绩 - 公司2024年上半年净利润为16.35亿美元，同比增长35.9%[18] - 公司2024年上半年每股收益为3.30美元，同比增长38.7%[18] - 公司2024年上半年非利息收入为7.22亿美元，同比增长141.8%[18] - 公司2024年上半年拨备计提1.47亿美元，较2023年同期下降50.1%[18] - 公司2024年上半年净息差为2.91%，较2023年同期提升0.49个百分点[18] 资产负债情况 - 公司2024年6月30日总资产规模达到182.12亿美元，较2023年末增长7.5%[16] - 公司2024年6月30日普通股股东权益为18.88亿美元，较2023年末增长11%[16] - 公司2024年6月30日普通股股票发行总数为4,575.76万股，较2023年末增加5.8%[16] - 公司2024年6月30日贷款规模达到109.33亿美元，较2023年末增长8%[16] - 公司2024年6月30日存款总额为149.17亿美元，较2023年末增长6.1%[16] 资产证券化和投资 - 公司在2024年4月完成了3.246亿美元的多户住房贷款证券化交易，实现了1.4百万美元的出售收益[146] - 公司在2024年上半年购买了6850万美元的贷款[147] - 公司投资了多个房地产债务融资实体和低收入住房基金等可变利益实体(VIE)，最大损失敞口为16.253亿美元[152] - 公司持有的可供出售证券和持有至到期证券的摊余成本和公允价值情况[47] - 公司出售可供出售证券收到10.0百万美元,确认净损失108,000美元[55] 资产质量和风险管理 - 公司根据贷款组合的类似风险特征对贷款进行分类，并采用不同的方法计算预期信用损失[89][90][91] - 截至2024年6月30日，公司贷款损失准备总额为81,028千美元[95] - 截至2024年6月30日，公司共有246,839千美元的抵押依赖贷款，相应的贷款损失准备为12,561千美元[108] - 公司创建了新的特别提及风险评级类别，将观察类贷款纳入合格风险评级类别[113] - 公司总贷款规模为11,014,217千美元,其中逾期贷款总额为234,848千美元，占总贷款的2.13%[127] - 公司对于经济困难的借款人提供了本金减免、期限延长、延迟还款等修改措施，涉及金额为1.864亿美元[135] 资本充足性 - 公司和Merchants Bank被联邦储备系统(联储)评定为"充足资本"，FDIC将Merchants Bank评定为"充足资本"[155] - FMBI在2024年1月出售分支机构并将其剩余特许权合并入Merchants Bank之前也满足所有资本充足性要求,FDIC将其评定为"充足资本"[156] - 公司和Merchants Bank在2024年6月30日和2023年12月31日均满足所有资本充足性要求[154] 衍生工具和公允价值计量 - 公司使用未指定为套期保值的衍生金融工具来管理利率风险[161,162,163,164] - 公司还购买信用违约掉期合约来管理与特定多户家庭抵押贷款相关的信用风险[165] - 公司提供衍生工具合约给部分客户用于风险管理，并通过与第三方交易商签订等量的反向衍生工具合约来管理这些合约的风险[175] - 公司采用三层公允价值层级来计量资产和负债的公允价值[179,180,181] - 公司将衍生工具合约划分为第二层级和第三层级[183,185,195,196,197,198] 其他 - 公司完成了Farmers-Merchants Bank of Illinois分支机构的出售交易[32][33][34] - 公司在2023年5月收购了一家变量权益投资并成为主要受益人，其结果已纳入合并[41] - 公司提供的抵押贷款仓库融资安排为抵押贷款公司提供资金支持，以便他们在次级市场出售住宅和多户家庭贷款[77][78]