财务指标 - 收入总额为人民币18,036,339千元[32] - 普通股持有人应佔期内溢利为人民币2,085,076千元[35] - 基本每股收益为人民币0.49元[36] - 平均资产回报率为1.30%[39] - 平均权益收益率为8.49%[39] - 淨利息收益率为[40] - 淨利息差为[40] - 运营成本率为[40] 资产负债情况 - 2024年上半年公司资产总额为人民币3,616.42亿元,较2023年末增长0.08%[44] - 2024年上半年公司资产负债率为83.67%,较2023年末下降0.71个百分点[44] - 2024年上半年公司每股净资产为人民币11.16元,较2023年末增长1.82%[44] - 2024年上半年公司不良资产率为1.04%,较2023年末持平[45] - 2024年上半年公司撥備覆蓋率为227.21%,较2023年末下降7.66个百分点[45] 经营业绩 - 2024年上半年公司经营性除税前溢利为人民币42.29亿元,较2023年上半年下降11.61%[47] - 2024年上半年公司平均资产回报率为1.30%,较2023年下降0.67个百分点[47] - 2024年上半年公司平均权益收益率为8.49%,较2023年下降4.78个百分点[47] - 2024年上半年公司净利息收益率为4.47%,较2023年上半年上升0.05个百分点[47] - 2024年上半年公司运营成本率为43.57%,较2023年上半年上升1.81个百分点[47] 宏观经济环境 - 全国一般公共预算支出同比增长2.0%,主要由城乡社区支出、农林水支出、社会保障和就业支出拉动[53] - 全国一般公共预算收入同比下降2.8%,其中税收收入同比下降5.6%[53] - 广义货币供应量(M2)同比增长6.2%,社会融资规模存量同比增长8.1%[54] - 全国规模以上工业增加值同比增长5.3%[55] - 基础设施投资(不含电力)同比增长5.4%,其中水利、环境和公共设施管理投资增长仅0.7%[56] - 全国建筑业总产值同比增长4.8%,增速较去年同期减少2.9个百分点[56] - 国内出游人次同比增长14.3%,国内游客出游总花费同比增长19.0%[56] 公司创新发展 - 公司围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等方面持续创新[60][61][62][63][65] - 公司已累计服务中小微企业近1.5万家,向中小微企业投放资金超400亿元[63] - 公司下属宏信健康目前成员医院达26家,覆盖全国13个省份近30个县市[64] - 公司将环境、社会及管治(ESG)因素全方位融入公司管理和业务运营中,不断优化公司治理,持续深化气候风险管理并设定「双碳」目标,切实践行减碳措施[66] - 公司ESG工作实践持续获得国际机构认可,自2022年起连续获得MSCI ESG评级A级,CDP气候变化评级2023年提升至B-,标普CSA得分逐年提升至40分,均处于国内行业领先水平[66] - 宏信建发持续积极拓展海外市场,在加快原有东南亚市场开拓进度的同时,持续挖掘中东潜力市场,截至2024年上半年末,海外服务网点数量为35个[68] - 宏信健康积极进行战略升级,一方面提升就诊人次对冲医保控费的压力,另一方面积极拓展消费医疗和健康业务等新业务[69] 财务业绩分析 - 2024年上半年,公司营业收入规模总体平稳,同比略降1.77%[70] - 2024年上半年,公司经营性除税前溢利为人民币4,228,713千元,较上年同期下降11.60%[70] - 2024年上半年,公司普通股持有人应占期内溢利为人民币2,085,076千元,较上年同期下降32.10%[70] - 2024年上半年,公司生息资产规模有所下降,平均余额下降3.91%,金融业务利息收入、咨询服务收入及毛利有所下降[74] - 2024年上半年,公司部分财务性股权投资项目的投资收益下降人民币428,086千元,主要是合营/联营企业投资收益及其他收益(公允价值变动收益)分别下降[76] - 2024年上半年,公司产业运营业务保持稳健,设备运营板块和医院运营板块收入及利润均有所增长[75] 收入构成 - 二零二四年上半年实现收入人民币18,036,339千元,较上年同期微幅下降1.77%[78] - 金融及咨询分部收入(未计税金及附加前)为人民币10,862,039千元,占收入总额的59.99%[80] - 普惠金融业务贡献利息收入人民币6.48亿元,占收入总额的3.58%[80] - 产业运营分部收入持续增长,实现收入人民币72.44亿元,较上年同期增长5.14%[81] - 非利息收入占收入总额的40.90%,较上年同期上升[82] - 生息资产平均余额为人民币263,959,174千元,较上年同期下降3.91%[85] - 平均收益率为8.11%,较上年同期有所改善[86] - 华东地区利息收入占比最高,为40.89%[86] - 咨询服务收入下降65.69%,主要系外部环境变化后公司主动调整服务结构[80,87] 成本费用分析 - 金融及咨询分部成本下降4.19%,主要是境内融资及发债成本下降[92][93] - 产业运营分部成本