现金及现金等价物 - 公司2024年6月30日的现金及现金等价物为2.18亿美元，较2023年12月31日的1.56亿美元增加39.7%[19] 贷款总额 - 公司2024年6月30日的贷款总额为41.13亿美元，较2023年12月31日的41.26亿美元略有下降[22] 利息收入 - 公司2024年上半年的利息收入为1.50亿美元，较2023年上半年的1.29亿美元增加15.7%[28] 非利息收入 - 公司2024年上半年的非利息收入为3.69亿美元，较2023年上半年的3.90亿美元下降2.9%[30] 净利润 - 公司2024年上半年的净利润为5,864万美元，较2023年上半年的5,707万美元增加2.8%[32] 其他综合收益 - 公司2024年第二季度的其他综合收益(税后)为-714万美元，主要由可供出售证券未实现损失导致[36] 存款总额 - 公司2024年6月30日的存款总额为49.34亿美元，较2023年12月31日的49.43亿美元基本持平[24] 股东权益 - 公司2024年6月30日的股东权益为6.87亿美元，较2023年12月31日的6.77亿美元增加1.4%[26] 营业费用 - 公司2024年上半年的营业费用为7.27亿美元，较2023年上半年的7.34亿美元下降1.0%[31] 信贷损失准备 - 公司2024年上半年的信贷损失准备计提为320万美元，较2023年上半年的3,343万美元大幅下降90.4%[29] 总股东权益 - 公司在2024年6月30日的总股东权益为6.867亿美元[44] 净收入 - 公司2024年上半年净收入为5860万美元[47] 现金流 - 公司2024年上半年营业活动产生的现金净流入为6050万美元[47] - 公司2024年上半年投资活动产生的现金净流出为13.04亿美元[48] - 公司2024年上半年筹资活动产生的现金净流入为13.16亿美元[49] 收购Citizens Commerce Bancshares Inc. - 公司于2023年3月10日完成收购Citizens Commerce Bancshares Inc.，以加强在肯塔基州列克星敦地区的市场地位[63] - 收购Citizens的交易对价为6,158.3万美元，其中包括发行70万股普通股价值6,157万美元和现金13万美元[65] - 收购Citizens后，公司确认了40,821万美元的商誉和8,278万美元的核心存款无形资产[68] - 公司在2023年第一季度就已将Citizens的41百万美元投资组合全部出售，实现了70万美元的已实现收益[69] - 公司在2023年12月31日前的12个月内完成了对Citizens收购资产和负债的公允价值确认，并对商誉进行了140万美元的调整[76] 投资证券 - 截至2024年6月30日，公司持有7.6百万美元的上市权益证券和23.6百万美元的非上市权益证券[79] - 公司持有的大部分投资证券为抵押贷款支持证券，主要由政府支持机构发行[80] - 截至2024年6月30日，公司持有1,044.2百万美元的投资证券处于未实现亏损状态[81] - 公司管理层认为上述投资证券的未实现亏损属于暂时性的，不会对公司产生重大影响[84] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有700百万美元和709百万美元的证券被质押[91] - 公司2024年上半年出售可供出售证券的收益为773千美元[88] 贷款 - 公司2024年6月30日的贷款总额为4,112,873千美元,其中商业和工业贷款为408,312千美元[92][93][94] - 公司2024年上半年的贷款损失准备金余额为22,688千美元,其中商业和工业贷款损失准备金为4,232千美元[98][99][100] - 公司2024年第二季度的贷款损失准备金余额为22,688千美元,其中商业和工业贷款损失准备金为4,232千美元[108][109][110] - 公司定期评估贷款组合和信用损失准备的适当性，主要依据历史趋势、当地市场经济环境、个别贷款表现等因素[114] - 公司会对超过100万美元的贷款进行详细审查，以评估组合风险和信用损失准备的适当性[115] - 公司对逾期90天的贷款停止计息，并将之前计提的利息冲回[116,117] - 截至2024年6月30日，公司有9,530万美元的不良贷款[118,119,120] - 截至2023年12月31日，公司有6,558万美元的不良贷款[121,122,123] - 公司在2024年上半年未确认不良贷款的利息收入[124] - 公司在2023年12月31日有100万美元的个别评估的抵押依赖贷款[125] - 公司对不同类型贷款采取不同的逾期和核销政策[126] - 公司对商业贷款实施内部风险评级体系[136] - 公司根据客户的债务偿付能力、偿债能力和整体抵押品状况等相关信息,以及其他经济趋势和历史付款表现将贷款划分为不同风险类别[137] - 公司会定期更新贷款的风险等级,对于评级为优秀、良好、可接受或合格/关注的贷款至少每年更新一次,对于特别提及、次级或可疑的贷款至少每季度更新一次[137] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日,按贷款类别和风险等级划分的贷款摊余成本如下[138][139][140][143][145][147][149][151][153] - 2024年上半年商业和工业贷款的总计提减值损失为367,000美元[139] - 2024年上半年商业房地产-1-4