战略与发展 - 公司有明确的战略来实现收入和利润增长、提升客户服务和提高股东回报[25] - 公司需要成功整合已收购的业务[17] - 公司需要保持吸引和留住高级管理人员及技能人才的能力[17] - 公司需要持续开发符合监管和客户期望的可持续金融及ESG相关产品[17] - 公司需要提高测量金融活动环境和社会影响的能力[17] - 公司在香港和英国两个主要市场保持领先地位，并持续投资发展国际批发银行业务[74] - 公司在财富管理业务方面取得良好进展，2024年上半年净新增投资资产达324亿美元[82] - 公司通过创新银行业务吸引了近600家新客户[88] 财务表现 - 公司财务表现稳定，1H24税前利润为216亿美元，与1H23持平[37] - 剔除特殊项目影响后的恒定汇率税前利润为181亿美元，与1H23持平[35] - 平均有形股本回报率为21.4%，剔除特殊项目影响后为17.0%[28] - 运营支出为163亿美元，较1H23增加5%[29] - 普通股一级资本充足率为15.0%，较4Q23上升0.2个百分点[30] - 新增投资资产为320亿美元，其中380亿美元来自亚洲[31] - 公司在2024年上半年实现了21.4%的平均有形股本回报率[72] - 公司预计2024年和2025年的平均有形股本回报率将达到中个位数水平[73] - 报告收入为373亿美元，同比增长1%，按固定汇率计算同比增长3%[90] - 财富管理收入增长12%至43亿美元[95] - 亚洲净新增投资资产增长43%至380亿美元[96] - 全球支付解决方案业务市场份额提升1.3个百分点至4.8%[97] - 在全球贸易收入排名第一[98] - 在香港新增34.5万名客户，增长77%[102] - 香港净新增投资资产增长12%至190亿美元[103] - 英国贷款余额增长2%至2700亿美元[104,106] - 英国抵押贷款市场份额提升0.3个百分点至8.1%[107] - 跨境企业客户收入增长4%至97亿美元[110] - 财富管理国际客户收入增长6%至54亿美元[111] 风险管理 - 公司将通过压力测试等方法来有效管理风险[18] - 公司面临诸如地缘政治局势、宏观经济风险、监管变化等不确定因素[13,14,15] - 公司需要持续提升数据管理、信息技术基础设施的可靠性和安全性[16] - 公司需要确保准确有效地使用内部管理信息[16] 可持续发展 - 公司正在实施净零转型计划，包括将净零目标嵌入到客户支持、公司运营和外部合作中[128] - 公司成立了HSBC Infrastructure Finance业务,专注于与向净零经济过渡相关的基础设施融资和项目融资咨询[128] - 公司与碳管理公司Greenly合作,为中小企业客户提供测量碳足迹和识别减排机会的服务[128] - 公司资产管理部门推出了能源转型亚洲基金,投资于能源转型相关的直接投资[128] - 公司正在扩大和完善在性别和种族多元化方面的目标,在高级领导层中女性占比34.4%,黑人占比3.1%[129] - 公司推出了可持续发展学院,帮助员工提升应对净零转型的能力[129] 薪酬与人才 - 公司致力于提高薪酬决策的透明度，并在2024年引入了新的可变薪酬结构[1] - 公司在所有运营市场建立了生活工资基准，并被公平工资网络认证为全球生活工资雇主[1] - 公司扩大了企业技能学院的规模，以培养员工在可持续性、财富和技术等领域的技能[1] 财务指引 - 公司的目标是2024年和2025年实现中单位数的目标基础营业费用增长[137] - 公司目标2024年的普通股股东权益回报率为中单位数[136] - 公司2024年上半年的普通股股东权益回报率(不含特殊项目)为17.0%[136] - 公司2024年6月30日的普通股一级资本充足率为15.0%[138] - 公司将持续披露"除重大项目外的利润税前"和"除重大项目外的收入"作为有用的信息，以了解期间业绩表现[149] - 公司将调整常汇率收入和除重大项目外的利润税前，以消除战略交易对财务报表的影响[150]