财务业绩 - 公司第二季度净收入为1,078.2万美元，较上一季度增长1.42%[3] - 贷款规模增长5.22%，达32.66亿美元[6] - 存款总额增长6.56%，达31.49亿美元[6] - 净息差从上季度的3.14%上升至3.39%[13] - 公司完成公开发行3,967,500股新股,募集资金约8,090万美元[4] - 公司在旧金山湾区团队扩张至19人,存款余额达1.613亿美元[4] - 公司于2024年6月30日无短期借款,较上季度减少1.2亿美元[4] - 净利息收入同比增长5.49%，达到29,092千美元[24][26] - 贷款总额增加5.99%，达到3,266,291千美元[18] - 存款总额增加4.05%，达到3,149,631千美元[18] - 总资产增加1.14%，达到3,634,217千美元[18] - 总股东权益增加33.14%，达到380,470千美元[18] - 净利差为3.39%，较上年同期下降0.06个百分点[27] - 成本收入比为44.07%，较上年同期上升4.66个百分点[16] - 总流动性约为16.27亿美元[20][21] - 不可保险和无抵押存款约为11亿美元，占总存款的36%[19] - 大额存款关系(5百万美元及以上)占总存款的60%[19] - 净利息收入较上一季度增加230万美元，净利差增加25个基点[32] - 贷款余额增加3.75%，平均贷款收益率增加12个基点[32] - 平均存款成本下降6个基点，存款余额下降1.83%[32] - 贷款损失准备金增加100万美元，主要由于商业和工业贷款的净核销[38] - 非不良贷款比率保持在0.06%，关注贷款从39.6百万美元增加至58.0百万美元[38] - 非利息收入较上一季度下降14.18%，主要由于贷款销售收益和其他收入的减少[41][43] - 非利息支出较上一季度增加6.27%，主要由于薪酬福利、广告宣传和其他运营支出的增加[47][49] - 2024年6月30日三个月期间的所得税准备金略有增加至440万美元，主要由于税前收入整体增加[53] - 2024年6月30日三个月期间的所得税准备金较2023年6月30日三个月期间减少10万美元或1.58%，主要由于2023年6月30日三个月期间记录了50万美元的州税优惠[54] - 2024年6月30日三个月期间的每股基本和稀释收益分别为0.51美元[63] - 2024年6月30日的不良贷款占贷款总额的比例为0.06%[64] - 2024年6月30日三个月期间的资产收益率(ROAA)为1.23%，净利息收益率为3.39%[65] - 公司总股东权益占总资产比率为10.47%、8.42%和7.91%[71] - 有形股东权益占有形资产比率为10.47%、8.42%和7.91%[71] - 总资本充足率为14.38%、12.34%和12.43%[71] - 一级资本充足率为11.28%、9.13%和9.05%[71] - 普通股一级资本充足率为11.28%、9.13%和9.05%[71] - 一级资本杠杆比率为11.05%、8.63%和8.66%[71] - 公司使用非公认会计准则(non-GAAP)财务指标对业绩进行分析和披露[72][73] - 公司在2024年第二季度、第一季度和2023年第二季度的税前、拨备前利润分别为17,152千美元、15,861千美元和18,419千美元[74] 公司信息 - 公司是一家总部位于加利福尼亚州兰乔科尔多瓦的银行控股公司，通过其全资子公司Five Star Bank在北加州拥有7家分行[57] - 公司发布了前瞻性声明，提醒投资者注意可能影响实际结果的风险因素[58] 其他 - 公司二季度和全年获得多项行业奖项和认可[5] - 公司宣布派发每股0.20美元的现金股利[9] - 公司资本充足率达11.28%,高于监管要求[4] - 2024年7月25日公司将举办第二季度财务业绩网络直播会议[55,56]