财务状况 - 公司2024年6月30日的现金及现金等价物为2.97亿美元,较2023年12月31日的3.25亿美元下降8.7%[9] - 公司2024年6月30日的应收账款净额为1.32亿美元,较2023年12月31日的1.17亿美元增加12.8%[9] - 公司2024年6月30日的商誉为5.60亿美元,与2023年12月31日持平[10] - 公司2024年6月30日的无形资产净额为2.40亿美元,较2023年12月31日的2.65亿美元下降9.6%[10] - 公司2024年6月30日的流动负债总额为25.89亿美元,较2023年12月31日的3.58亿美元大幅增加624.6%[12] - 公司2024年6月30日的长期债务为0,较2023年12月31日的21.56亿美元大幅下降100%[13] - 公司2024年6月30日的总权益赤字为1.40亿美元,较2023年12月31日的1.25亿美元增加12.0%[15,34] - 公司在2024年6月30日的现金及现金等价物为29,702,000美元，受限现金为2,884,000美元，总现金及现金等价物为32,586,000美元[41][42] - 公司2024年6月30日长期债务为228.354百万美元[142] 经营业绩 - 公司2024年上半年的营业收入为7.86亿美元,较2023年上半年的7.47亿美元增加5.1%[17,18] - 公司2024年上半年的净亏损为1.75亿美元,较2023年上半年的3.18亿美元减少45.0%[21] - 公司2024年第二季度的每股基本亏损为0.29美元,较2023年第二季度的0.90美元减少67.8%[22] - 公司2024年上半年营业活动产生的现金流出为2,057,000美元[38] - 公司2024年上半年融资活动产生的现金流出为773,000美元[37] - 公司2024年上半年营业收入中44%来自最大客户Onity[56][59] - 公司2024年上半年从Rithm获得的收入为1,300,000美元[65] - 公司2024年上半年总收入为78.59百万美元，其中服务收入为73.754百万美元，可报销费用收入为4.76百万美元，非控股权益收入为0.076百万美元[170,171] - 公司2024年第二季度总收入为39.121百万美元，其中服务收入为36.863百万美元，可报销费用收入为2.223百万美元，非控股权益收入为0.035百万美元[170,171] - 公司总收入为39,121千美元[176] - 服务和房地产业务收入为31,124千美元[174] - 贷款业务收入为7,997千美元[174] - 公司在2024年上半年的总收入为78,590千美元[182] - 公司在2023年上半年的总收入为74,696千美元[186] 应收账款管理 - 应收账款中包括主要来自于房地产资产管理服务、REO和预售房产、标题和结算服务等,公司通常在提供服务时确认收入但在销售结算时收款[69] - 公司监控和估计应收账款的预期信用损失,根据历史核销、历史回款、逾期账款分析、相关市场和行业报告以及对客户经济状况的评估[70,71] - 预期信用损失准备金的变动情况[72,73,74] 资产情况 - 公司的固定资产主要包括电脑硬件和软件、租赁物业改良、家具和设备等,截至2024年6月30日账面价值为1,124千美元[78,79,80,82,83,84] - 公司使用权资产(经营租赁)的账面价值为2,612千美元,2024年上半年摊销费用为800千美元[85,86,87] - 公司商誉的账面价值为55,960千美元,无变动[88] - 公司无形资产的账面价值为24,008千美元,2024年上半年摊销费用为2,500千美元[89,90,91,92,93] 融资情况 - 公司与关联方AAMC签订了1,000万美元的循环贷款协议,截至2024年6月30日尚未有借款[101,102,103,104,105] - 公司可能会增加最多5000万美元的额外债务[113] - 自2023年3月30日起,SSTL的利率将基于SOFR或基准利率,包括现金支付和PIK组成部分,利率最高可达14.16%[114][115] - 公司的所有债务由担保人担保,并由公司资产作为抵押[116] - 修订后的信贷协议包含多项限制公司行为的条款[117] - 修订后的信贷协议包含多项违约事件,一旦发生并未能在适用宽限期内纠正或获得豁免,所有贷款和其他义务均可能到期并立即应付[118] - 贷款人获得认股权证以购买公司162.1万股普通股,认股权证可于2024年2月14日起行使[129][130] - 认股权证最初不被视为与公司股票挂钩,后于2023年9月达到3000万美元的累计还款目标后被重新分类为权益工具[132][133] - 公司在2023年上半年录得109.4万美元的认股权证公允价值变动损失[136] - 公司2023年2月和9月分别完成了4,550,000股和5,590,277股的公开发行,共计筹集资金38.9百万美元[148,149] 股权激励 - 公司2024年6月30日共有736,689份股票期权未行权,其中549,450份可行权[159,160] - 公司2024年6月30日共有2,012,441份限制性股票及限制性股票单位未解锁[168,169] - 公司2024年上半年确认股份支付费用3.1百万美元,主要由于授予退休资格员工的股权激励费用加速摊销[150] 关联交易 - 公司与关联方Aldridge Pite LLP存在业务往来,2024年上半年和2023年上半年