财务业绩 - 公司在第二季度实现营收和利润的强劲增长[18] - 公司第二季度净利润为17.49亿美元，同比增长3.6%[19] - 公司第二季度总收入为61.64亿美元，同比增长8.1%[19] - 报告净收入为17.49亿美元，较去年同期增长3.6%[26] - 调整后净收入为17.18亿美元，较去年同期增长5.5%[26] - 报告每股摊薄收益为1.79美元，较去年同期增长1.7%[26] - 调整后每股摊薄收益为1.75美元，较去年同期增长2.9%[26] - 公司总收入为61.64亿美元，同比增长8.1%[60] - 加拿大个人及商业银行业务收入为24.76亿美元，同比增长9.4%[60] - 美国商业银行及财富管理业务收入为13.84亿美元，同比增长3.6%[60] - 美国资本市场业务收入为6.66亿美元，同比增长2.8%[60] - 美国商业银行及财富管理业务税前利润为6.27亿美元，同比增长1.9%[60] - 公司调整后每股收益为1.75美元，同比增长2.9%[60] - 总收入为123.85亿加元，同比增长6.5%[67] - 归属于股东的净利润为34.55亿加元，同比增加64.3%[67] - 每股摊薄收益为3.55加元，同比增加63.8%[67] - 调整后每股摊薄收益为3.57加元，同比增加1.8%[67] - 加拿大个人及商业银行业务收入为49.73亿加元，同比增加9.5%[67] - 加拿大商业银行及财富管理业务收入为27.58亿加元，同比增加2.6%[67] - 净收入为6.49亿美元，较去年同期增加11百万美元，主要由于收入增加所致，部分被信贷损失准备金和非利息支出的增加所抵消[77] - 截至2024年4月30日的6个月净收入为12.99亿美元，较2023年同期增加7100万美元，主要由于收入增加，部分被信贷损失准备金和非利息支出的增加所抵消[77] - 收入同比增长9%至24.76亿美元，净利息收入增长10%至18.99亿美元，主要由于净利差上升、业务量增长和当季多一天的影响[78] - 截至2024年4月30日的6个月收入同比增长9%至49.73亿美元，净利息收入增长11%至38.26亿美元，主要由于净利差上升、业务量增长和当期多一天的影响[78] - 公司总收入为2.58亿美元，较上年同期增长26%[120] 资产负债情况 - 公司第二季度资产总额为10017.58亿美元，较上年同期增加7.1%[19] - 公司第二季度存款总额为7319.52亿美元，较上年同期增加3.7%[19] - 公司第二季度贷款及承兑汇票净额为5438.97亿美元，较上年同期增加1.0%[19] - 公司第二季度资产管理规模为3491.58亿美元，较上年同期增加12.4%[19] - 资产总额增加26.1亿美元或3%，主要由于证券投资和回购协议增加[126][127][128] - 负债总额增加23.6亿美元或3%，主要由于存款和回购协议增加[129][130] - 股东权益增加25亿美元或5%，主要由于保留收益增加[131] 资本充足性 - 公司第二季度资本充足率为13.1%，一级资本充足率为14.7%[19] - CIBC的CET1比率为13.1%，较2023年10月31日增加0.7个百分点[138] - CIBC的一级资本比率为14.7%，较2023年10月31日增加0.8个百分点[139] - CIBC的总资本比率为17.0%，较2023年10月31日增加1.0个百分点[140] - CIBC的杠杆比率为4.3%，较2023年10月31日增加0.1个百分点[141] - CIBC的TLAC比率为29.4%，较2023年10月31日下降1.3个百分点[142] - CIBC的TLAC杠杆比率为8.6%，较2023年10月31日下降0.7个百分点[142] - 公司发行了多种NVCC资本工具，包括优先股、有限追索资本票据和后偿债务，总计可转换为65.4亿股普通股[153][154][155] - 一旦发生触发事件，所有NVCC工具将被转换为普通股，导致87%的摊薄[156] - 除NVCC工具外，公司还有577亿加元的负债可能被纳入救助机制转换为普通股[157] 风险管理 - 公司持续优化风险管理体系，加强合规和内控建设，提高抗风险能力[28][32][37][39] - 公司采用三道防线的风险管理框架，包括业务部门、独立风险管理部门和内部审计[162][163][164] - 公司持续监控风险状况，并定期向高层报告重大和新兴风险[165][166] - 加拿大家庭债务水平和房地产市场是公司关注的重点风险之一[168] - 地缘政治风险和气候风险也是公司重点关注的新兴风险[169][170][171] - 大宗商品价格波动也可能对公司业务产生不利影响[172][173] - 公司致力于遵守反洗钱、反恐融资和制裁方面的所有监管要求,并实施最佳实践以最小化此类活动的影响[175] - 公司的信贷风险主要来自于各业务部门的贷款业务以及交易活动,包括场外衍生品、债券和回购交易[182] - 公司的房地产抵押贷款组合风险较低,因为大部分贷款都有第一顺位抵押[187] - 公司在2024年4月30日季度的无保险