财务数据和关键指标变化 - 总营收为4.177亿美元,同比增长8%,略高于预期 [39] - 调整后EBITDA为1.119亿美元,同比增长4%,调整后EBITDA利润率为26.8%,同比下降100个基点 [40] - 调整后净收益为3,530万美元,同比增长7%,调整后每股收益为0.57美元,同比增长6% [41] - 无杠杆自由现金流为3.45亿美元,同比增长28% [41] 各条业务线数据和关键指标变化 商户解决方案 - 交易量为308亿美元,同比增长8% - 营收为2.314亿美元,同比增长11%,其中电商业务增长27% [42] - 调整后EBITDA为4,920万美元,同比下降6%,利润率为21.3% [42] 数字钱包 - 交易量为57亿美元,同比增长4% - 营收为1.905亿美元,同比增长5%,同比增长4% [43] - 调整后EBITDA为8,330万美元,同比增长5%,利润率为43.7% [43] 各个市场数据和关键指标变化 - 北美市场占总营收的55%,同比增长最快 [39] - 欧洲市场占35%,拉美和其他市场占10% [39] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司正在大力投资扩展销售团队,2024年计划将销售人员数量翻一番 [9][14][21] - 公司正在优化SMB业务,提高直销渠道占比,提升毛利率 [14][15][18][19] - 公司在iGaming业务方面持续保持强劲增长,北美市场增长超过50% [23] - 公司正在推出白标钱包解决方案,与Xsolla等合作伙伴拓展新客户 [25][26] - 公司正在整合旗下各类钱包产品,打造统一的钱包平台 [27][28][30] - 公司正在加强营销和客户获取,提升钱包用户活跃度和ARPU [31][32][33][34][35][36][37] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司对2024年全年业绩保持信心,预计全年营收和调整后EBITDA将达到预期目标区间 [46][47] - 公司认为销售团队扩张和业务优化举措正在发挥作用,支撑业务增长势头 [50] - 公司将继续加大投资,预计上半年投资力度较大,下半年将逐步减弱 [40][47] - 公司将继续通过减债和股票回购等方式优化资本结构,提升股东回报 [44][45] 问答环节重要的提问和回答 问题1 David Togut 提问 询问公司2024年的整体定价策略和动态 [54][55][56] Alex Gersh 回答 公司整体定价保持稳定,商户解决方案业务的定价从0.73%提升至0.75%,数字钱包业务从3.33%提升至3.36% [56][57] 问题2 Dan Perlin 提问 询问公司新签客户和销售团队扩张对业务的贡献 [62][63][64] Bruce Lowthers 回答 公司电商业务和ISO渠道持续保持强劲增长,同时正在重点发展毛利更高的直销SMB业务 [64][65][66][67] 问题3 Aditya Buddhavarapu 提问 询问公司在SMB直销业务和2024年投资计划的进展情况 [74][75][76][77][78][79][80] Bruce Lowthers 和 Alex Gersh 回答 公司正在大力发展SMB直销业务,并计划在2024年上半年加大投资,下半年投资力度将有所减弱,预计全年投资约2500万美元 [76][77][78][79][80][100]