业绩总结 - 公司深化“零售、科技”双领先战略，净利差扩张，24Q1净利润同比增长10.3%[1] - 公司资产质量保持平稳，拨备充分，拨备率略有下滑但整体仍然充分[1] - 公司预计2024年营业收入将增长25%，净利润将增长13%[1] - 江苏金租2022年净利息收入为4148百万元，2026年预计将增至7494百万元[2] - 公司的净资产收益率(ROE)从2022年的13.2%逐年增长至2026年的14.9%[2] - 不良贷款率从2022年的0.85%逐年下降至2026年的0.91%[2] - 公司的EPS预计从2022年的0.53逐年增长至2026年的0.81[2] 评级和风险提示 - 公司维持“增持”评级，目标价格上调至6.68元/股，对应24年P/B为1.49倍[1] - 报告提醒投资者市场有风险，投资需谨慎，不应将报告作为唯一参考因素[7] - 评级说明中，增持表示相对沪深300指数涨幅15%以上，谨慎增持表示涨幅介于5%～15%之间[10]