业绩总结 - 公司23年与24Q1实现营收分别为47.87亿元和12.82亿元，同比增长分别为+10.14%和+5.84%[1] - 公司23年与24Q1归母净利润分别为26.60亿元和7.12亿元，同比增长分别为+10.30%和+4.68%[1] - 公司23年ROA、ROE分别为2.32%、15.81%，24Q1营收、归母净利润同比增速分别为+5.84%、+4.68%[2] - 公司23年净利差为3.61%，24Q1净利差为3.63%，24Q1融资租赁平均收益率为6.87%[3] - 公司23年利息支出/计息负债平均余额为3.03%，24Q1为3.09%[4] 未来展望 - 公司2024-2026年预计营业收入分别为51.82亿元、55.82亿元、60.25亿元，归母净利润分别为28.83亿元、31.06亿元、33.54亿元[6] - 公司给予2024年1.5倍PB，目标价6.79元，维持“买入”评级[6] - 公司2024年预计EPS为0.66元，PE为8.13倍，PB为1.19倍[7] - 公司资产总计在2026年预计将达到1539.67百万元[8] - 预计2026年营业总收入将达到602.5百万元，较2022年增长39.2%[8] - 预计2026年归母净利润将达到335.4百万元，较2022年增长39%[8] 市场扩张和并购 - 公司24Q1应付债券/计息负债占比为14.67%，资产质量稳中向好，拨备率维持在4%以上[5] - 公司24Q1租赁资产余额达1212.56亿元，净利差逆势回升，资产规模稳步扩张[5]