报告公司投资评级 - 维持买入评级 [7] 报告的核心观点 - 资产质量稳中向好，不良率环比回落 [8] - 公司"厂商+区域"双线并进，加大优质区域资产投放 [9] - 公司"3+N"业务布局日趋完善，清洁能源与工业装备板块增长明显 [10] - 公司高ROE、高股息特性显著，关注后续可转债转股压力 [11] 财务数据及盈利预测 - 预计公司2024-2026年的归母净利润为28.1、29.6、30.9亿元，同比分别+5.5%、+5.5%和+4.4% [13] - 公司2022-2026年营业收入、净利润、每股收益、ROE等财务指标预测 [13]