报告公司投资评级 - 维持"推荐"评级 [14] 报告的核心观点 业绩保持稳健增长 - 上半年公司营业收入和净利润同比分别增长8.5%和8.8% [5][6] - 公司融资租赁资产余额和计息负债余额较年初分别增长11%和14% [7] - 公司净利差环比有所改善,负债端成本控制较好 [8] - 资产质量稳中向好,费用端保持稳定 [9] 公司发展战略 - "厂商+区域"战略继续推进,合作厂商经销商数量超4000家 [7] - 清洁能源、工业装备、道路运输仍是投放规模最大的行业,农业装备投放占比增长最快 [7] - 江苏地区投放占比进一步提升 [7] 未来业绩预测 - 维持公司2024-2026年归母净利润预测为28.4/30.6/33.5亿元,对应同比增速6.8%/7.9%/9.3% [14] - 公司目前股价对应2024年PB约1.1倍,股息率(TTM)为6.8% [14]