文章核心观点 - 公司预计第三季度收入为162.4亿美元,同比增长11.4% [2] - 公司预计第三季度每股收益为2.20美元,同比增长171.6% [2] - 公司过去4个季度均超出市场预期,平均超出幅度为142.7% [3] 公司业务表现 - 保费收入增长得益于各业务线的费率上调 [6] - 投资收益增长得益于市场收益的提升 [7] - 保护服务业务利润大幅增长约90% [7] - 房屋和汽车保险业务的承保利润大幅改善 [8][9] - 但健康和福利业务利润下降23.9% [10] - 总体成本费用同比增长超过3%,可能影响利润 [11] 公司估值及前景 - 公司股价年初至今上涨34.4%,优于行业和大盘 [12] - 公司估值水平相对行业较低 [15] - 公司未来有望凭借多元化产品、战略收购和定价策略实现稳定收入增长 [17] - 但高债务水平、通胀压力和自然灾害风险仍是挑战 [18] - 建议现有投资者持有,新投资者可等待更佳时机 [19]