财务状况 - 总资产达129.20亿美元，较2023年12月31日增长2.5%[144] - 贷款总额达94.78亿美元，较2023年12月31日增长0.7%[144] - 存款总额达109.76亿美元，较2023年12月31日增加4.1%[144] - 公司总资产为129.20亿美元，较上年同期增加1.7%[151] - 普通股股东权益占总资产的比例为12.1%，较上年同期增加1.1个百分点[151] - 普通股有形股东权益占有形资产的比例为10.4%，较上年同期增加1.24个百分点[151] - 一级杠杆资本充足率为11.5%，较上年同期增加0.5个百分点[151] 经营业绩 - 净利息收入为3.08亿美元，较2023年同期增长0.7%[144] - 非利息收入为1.71亿美元，较2023年同期下降69.1%[144] - 净收入为7,814.9万美元，较2023年同期下降14.0%[144] - 资产收益率为0.83%，较2023年同期下降0.12个百分点[144] - 股东权益收益率为7.02%，较2023年同期下降1.84个百分点[144] - 核心效率比率为58.2%，较2023年同期下降5.1个百分点[144] - 平均有形普通股权益回报率为8.45%，较上年同期增加1.78个百分点[154] 资产质量 - 贷款损失准备占贷款的比例为1.65%，较上年同期增加0.08个百分点[146] - 不良贷款占贷款的比例为0.96%，较上年同期增加0.37个百分点[146] - 不良资产占总资产的比例为0.99%，较上年同期增加0.28个百分点[146] - 净拨备回收率为0.02%，较上年同期增加0.01个百分点[146] 业务概况 - 公司主要通过全资子公司FirstBank提供商业和消费者银行服务，截至2024年9月30日拥有77家全服务分行[155] - 2024年第三季度净收入为1.02亿美元，每股摊薄收益为0.22美元，净资产收益率为2.67%，有形股本收益率为3.19%[156] - 2024年前三季度净收入为7.82亿美元，每股摊薄收益为1.67美元，净资产收益率为7.02%，有形股本收益率为8.45%[156] - 2024年第三季度银行业务分部税前收益为1080万美元，主要受投资证券亏损4020万美元的影响[159] - 2024年前三季度银行业务分部税前收益为9320万美元，主要受投资证券亏损5640万美元的影响[159] - 2024年第三季度抵押贷款业务分部税前收益为60万美元，抵押贷款收入为1155.3万美元[161] - 2024年前三季度抵押贷款业务分部税前收益为330万美元，抵押贷款收入为3600万美元[162] - 2024年第三季度抵押贷款新增量为3.175亿美元，贷款销售规模为3.273亿美元，贷款销售利润率为2.84%[161] - 2024年9月30日抵押贷款服务余额为104.02亿美元[161] - 2024年第三季度抵押贷款新增量中购房贷款占82.5%，再融资贷款占17.5%[161] 利息收支 - 公司净利息收入在2024年9月30日结束的9个月期间相对稳定，增加了140万美元至3.101亿美元[173] - 贷款持有待售-商业贷款的利息收入为0[172] - 投资证券中税收优惠证券的利息收入下降935万美元[172] - 利息支出主要由于支付给存款和其他借款的利率上升而增加[173] - 贷款持有待售-抵押贷款的利息收入增加55万美元[172] - 联邦基金卖出和逆回购协议的利息收入增加312万美元[172] - 其他借款的利息支出增加1,537万美元[172] - 存款中活期存款的利息支出增加492万美元[172] - 存款中定期存款的利息支出增加3,098万美元[172] - 次级债务的利息支出下降700万美元[172] - 公司九个月期间贷款收益率为6.68%，较上年同期的6.31%有所上升[174] - 公司九个月期间投资证券收益率为3.23%，较上年同期的2.15%有所提高[176] - 公司九个月期间存款利息支出增加3.33亿美元，主要是活期存款和定期存款利率上升所致[176] - 公司九个月期间其他借款利息支出增加4.66亿美元，主要是借款规模扩大所致[176] - 公司九个月期间净利差为2.55%，较上年同期的2.59%略有下降[176] - 公司九个月期间净利差率为3.51%，较上年同期的3.44%有所提高[176] - 公司九个月期间存款成本为2.79%，较上年同期的2.30%有所上升[176] - 公司九个月期间生息资产对生息负债的比率为137.0%，较上年同期的138.7%略有下降[176] - 公司九个月期间利息收入增加3.5亿美元，主要是贷款和投资证券收益率上升所致[177] - 公司九个月期间利息支出增加3.36亿美元，主要是存款和借款利率上升所致[177]