资产负债情况 - 公司总资产从2023年9月30日的3,385.68亿美元增长至2024年9月30日的3,968.40亿美元，增长17.2%[58] - 单独账户资产从2023年9月30日的1,458.10亿美元增长至2024年9月30日的1,714.83亿美元，增长17.6%[58] - 存款资产净额从2023年9月30日的124.94亿美元增长至2024年9月30日的305.01亿美元，增长144.1%[58] - 再保险应收款净额从2023年9月30日的189.24亿美元增长至2024年9月30日的292.33亿美元，增长54.5%[58] - 衍生工具投资从2023年9月30日的57.90亿美元增长至2024年9月30日的95.22亿美元，增长64.5%[58] - 其他投资从2023年9月30日的45.51亿美元增长至2024年9月30日的57.43亿美元，增长26.2%[58] - 长期债务从2023年9月30日的59.05亿美元增长至2024年9月30日的59.97亿美元，增长1.6%[59] - 单独账户负债从2023年9月30日的1,458.10亿美元增长至2024年9月30日的1,714.83亿美元，增长17.6%[59] - 总负债从2023年9月30日的3,353.69亿美元增长至2024年9月30日的3,878.27亿美元，增长15.6%[59] - 股东权益从2023年9月30日的31.99亿美元增长至2024年9月30日的90.13亿美元，增长181.7%[59] 营业收入情况 - 公司的总体年化保费收入增长23.7%，达到100.38亿美元[63] - 公司的固定年金业务收入增长34.4%，达到36.45亿美元[63] - 公司的其他可变年金业务(不含保证最低生存收益)收入增长34.4%，达到12.82亿美元[63] - 公司的其他可变年金业务(含保证最低生存收益)收入增长27.2%，达到18.7亿美元[63] - 公司的退休计划服务业务首年销售额增长256.0%，达到36.01亿美元[63] - 公司的退休计划服务业务的经常性存款增长13.1%，达到76.64亿美元[63] - 公司的团体保险业务中,寿险收入增长24.6%，达到2.08亿美元,残障险收入增长50.5%，达到1.61亿美元[63] - 公司的人寿保险业务中,IUL/UL收入增长39.1%，达到0.75亿美元,MoneyGuard®收入增长29.6%，达到0.93亿美元[63] - 总营业收入同比下降2.5%，主要受到人寿保险业务收入下降11.5%的影响[65] - 年金业务收入同比增长4.1%，集团保险业务收入同比增长2.9%[65] - 退休金服务业务收入同比下降0.4%[65] - 公司总营收为36.73亿美元，同比增长4.1%[67] - 保险费收入为9.8亿美元，同比下降15.5%[67] - 手续费收入为17.69亿美元，同比增长7.6%[67] - 投资收益为12.97亿美元，同比下降0.9%[67] - 公司第三季度总营收为16.89亿美元，同比下降7.8%[68] - 第三季度保险费收入为2.89亿美元，同比下降1.0%[68] - 第三季度手续费收入为7.39亿美元，同比下降9.1%[68] - 第三季度投资收益为6.89亿美元，同比下降13.4%[68] - 公司总营收为42.99亿美元，同比增长2.9%[69] - 保险保费收入为38.71亿美元，同比增长2.8%[69] - 投资收益为2.61亿美元，同比增长2.8%[69] - 其他收入为1.67亿美元，同比增长6.4%[69] 费用情况 - 佣金和其他费用同比下降3.3%，主要受到佣金费用下降4.9%的影响[66] - 一般及管理费用同比下降3.5%，主要受到佣金费用下降的影响[65] - 一般及管理费用占营业收入的比例从12.8%下降至12.7%[65] - 资本化金额同比增加2.8%，主要来自佣金费用的资本化增加[66] - 摊销费用同比增加4.6%[66] - 总费用同比下降1.9%[66] 利润情况 - 税前利润为10.28亿美元，同比增长15.2%[67] - 税后利润为8.57亿美元，同比增长7.9%[67] - 第三季度税前亏损为2.29亿美元，上年同期亏损1.53亿美元[68] - 第三季度有效税率为24.2%，上年同期为29.3%[68] - 税前利润为4.03亿美元，同比增长28.8%[69] - 净利润为3.18亿美元，同比增长28.7%[69] - 总体利润率为8.2%，较上年同期提高1.6个百分点[69] - 人寿险业务赔付率为73.2%，较上年同期下降3.1个百分点[69] - 残疾险业务赔付率为71.1%，较上年同期下降1个百分点[69] 未来发展 - 公司预计未来将加大新产品和新技术的研发投资，并积极拓展海外市场[68]