财务业绩 - 2024年第三季度财产和意外险保费收入为143.33亿美元，同比增长11.6%[9] - 2024年前三季度财产和意外险保费收入为417.97亿美元，同比增长11.5%[9] - 2024年第三季度净投资收益为7.83亿美元，同比增长13.6%[9] - 2024年前三季度净投资收益为22.59亿美元，同比增长20.5%[9] - 2024年第三季度净收益为11.9亿美元，而2023年同期为净亏损0.5亿美元[9] - 2024年前三季度净收益为27.39亿美元，而2023年同期为净亏损16.77亿美元[9] - 2024年第三季度每股收益为4.33美元，同比扭亏为盈[9] - 2024年前三季度每股收益为9.91美元，而2023年同期为每股亏损6.76美元[9] - 2024年第三季度综合收益为24.6亿美元，而2023年同期为综合亏损6.59亿美元[10] - 2024年前三季度综合收益为36.82亿美元，而2023年同期为综合亏损18.57亿美元[10] 资产负债表 - 公司总资产为1,137.43亿美元，较上年末增加10.1%[12] - 普通股股东权益为208.77亿美元，较上年末增加17.5%[12] - 物业和伤亡保险索赔准备金为427.43亿美元，较上年末增加7.2%[12] - 未到期保费为270.59亿美元，较上年末增加9.5%[12] - 投资组合总额为736.02亿美元，较上年末增加10.4%[12] - 保费分期应收款净额为110.41亿美元，较上年末增加10.0%[12] - 再保险和赔付追偿净额为90.13亿美元，较上年末增加2.3%[12] - 商誉为32.06亿美元，较上年末下降8.5%[12] 股利 - 本期每股普通股股利为2.76美元，上年同期为2.67美元[14] 资产出售 - 公司将美国传统人寿保险公司和美国传统服务公司(雇主自愿福利业务)出售给StanCorp Financial Group,Inc.,交易价格约20亿美元[22] - 雇主自愿福利业务在2024年前三季度产生7.42亿美元保费和合同费收入,调整后净收益6400万美元[25] - 公司正在出售集团健康和个人健康业务[24] - 公司将于2025年上半年完成出售雇主自愿福利业务的交易,交易需要监管部门批准和满足其他惯例交割条件[24] - 出售雇主自愿福利业务预计将产生收益,收益金额将受限于交易价格调整、净资产变动、其他综合收益变动以及相关税收影响[22] 总收入 - 公司第三季度总收入为166.27亿美元，同比增长14.7%[29] - 汽车保险保费收入为92.7亿美元，同比增长11.1%[29] - 房主保险保费收入为34.03亿美元，同比增长14.6%[29] - 固定收益证券投资组合的公允价值为539.61亿美元，较上年末增加10.4%[30] 净收益 - 公司第三季度净收益为11.61亿美元，上年同期为亏损0.41亿美元[27] - 公司前九个月净收益为26.51亿美元，上年同期为亏损17.76亿美元[27] - 公司Allstate Protection业务第三季度承保利润为5.55亿美元，上年同期为亏损3.31亿美元[27] - 公司Allstate Health and Benefits业务第三季度净收益为0.37亿美元，上年同期为0.69亿美元[27] 投资收益 - 公司第三季度净投资收益为7.08亿美元，同比增长12.9%[29] - 公司第三季度净投资收益率为1.9%，上年同期为1.7%[29] - 公司第三季度净投资收入为7.83亿美元，同比增长13.6%[31] - 公司第三季度投资收益为2.43亿美元，上年同期为亏损0.86亿美元[33] - 公司第三季度权益类投资公允价值变动收益为1.07亿美元，上年同期为亏损0.32亿美元[35] - 公司第三季度信用损失为0.12亿美元，上年同期为0.20亿美元[36] - 公司截至2024年9月30日的固定收益证券未实现净收益为5.14亿美元，上年末为亏损7.84亿美元[37] - 公司截至2024年9月30日的有限合伙权益账面价值为89.25亿美元，上年末为83.80亿美元[40] - 公司截至2024年9月30日的短期投资公允价值为69.94亿美元，上年末为51.44亿美元[41] - 公司其他投资主要包括银行贷款、房地产和衍生工具，截至2024年9月30日账面价值为8.66亿美元，上年末为10.55亿美元[42][43] - 公司第三季度权益类投资公允价值变动收益为1.25亿美元，上年同期为亏损0.13亿美元[35] - 公司第三季度有限合伙权益公允价值变动收益为0.18亿美元，上年同期为0.19亿美元[35] 合规和诉讼 - 公司需要参与各州的共享市场和州设施评估计划，这些计划为无法从私人保险公司购买保险的个人或实体提供保险保障[109] - 公司为合同对手方提供标准的赔付担保，包括违反陈述和保证、税收和某些其他责任以及第三方诉讼[111] - 公司已建立程序和政策以促进合规、支持审慎的业务运营和财务报告[112][113] - 公司正在就个人伤害保护福利索赔的做法、流程和程序进行辩护[115][116] - 公司正在就家庭财产索赔中实际现金价值折旧做法进行辩护[116] - 公司正在就车辆全损理赔中的估值做法和费用支付进行辩护[116] 业务表现 - 第三季度和前九个月的合并净收入分别为11.6亿美元和26.5亿美元，相比2023年同期分别由亏损4100万美元和17.8亿美元转为盈利，主要由于承保利润增加[141] - 第三季度和前九个月的总收入分别增长14.7%至166.3亿美元和12.6%至476亿美元，主要由于保费率上涨和投资收益增加[142] - 第三季度和前九个月的投资收益分别增加9400万美元至7.83亿美元和3.85亿美元至22.6亿美元，主要由于市场投资收益增加[143] - 截至2024年9月30日，投资总额为736亿美元，较2023年12月31日的666.8亿美元增加[144] - 截至2024年9月30日，Allstate股东权益为208.8亿美元，较2023年12月31日的177.7亿美元增加，主要由于净收益和未实现资本利得[144] - 截至2024年9月30日，每股普通股净资产为70.35美元，较2023年9月30日的47.79美元和2023年12月31日的59.39美元分别增加47.2%和18.5%[145] - 截至2024年9月30日过去12个月的Allstate普通股股东权益平均收益率为26.1%，较2023年9月30日的负14.7%大幅提高40.8个百分点[145] - 公司的战略包括提高个人财产责任险市场份额和利用Allstate品牌、客户群和能力拓展保障服务[136,137] 财产和意外险业务 - 2024年第三季度和前九个月Allstate公司的财产和意外险保费收入分别为143.33亿美元和417.97亿美元，同比分别增长11.6%和11.5%[146] - 2024年第三季度和前九个月Allstate公司的Allstate Protection业务的承保利润分别为5.55亿美元和12.48亿美元，去年同期分别为亏损3.31亿美元和亏损34.22亿美元[146,152] - 2024年第三季度和前九个月Allstate公司的Allstate Protection业务的保费增长率分别为10.5%和11.8%[147] - 2024年第三季度和前九个月Allstate公司的Allstate Protection业务的损失率分别为74.9%和75.8%，去年同期分别为82.2%和88.9%[152] - 2024年第三季度和前九个月Allstate公司的Allstate Protection业务的费用率分别为21.5%和21.1%，去年同期分别为21.2%和20.9%[152] - 2024年第三季度和前九个月Allstate公司的Allstate Protection业务的合并比率分别为96.4%和96.9%，去年同期分别为103.4%和109.8%[152] - 2024年第三季度和前九个月Allstate公司的Allstate Protection Plans业务的调整净收益分别为5800万美元和1.67亿美元，去年同期分别为2700万美元和1.02亿美元[148] - 2024年第三季度和前九个月Allstate公司的Allstate Health and Benefits业务的调整净收益分别为3700万美元和1.51亿美元，去年同期分别为6900万美元和1.82亿美元[149] - 2024年第三季度和前九个月Allstate公司的Allstate Health and Benefits业务的保费和合同费收入分别增长5.2%和4.4%[149] - 汽车保费收入在第三季度同比增长8.8%,达到95.39亿美元,前九个月同比增长11.0%,达到281.80亿美元[159] - 保费收入增长主要由于平均保费上涨,Allstate品牌在49个地区平均保费上涨9.1%,National General品牌在44个地区平均保费上涨10.1%[159] - 公司已经放宽了大部分地区的承保限制,预计将增加保费收入和投保量,在收益不达标的地区将继续实施定向涨价[159] - 截至2024年9月30日,投保量同比下降1.5%至2,499.8万件[159] - Allstate品牌续保率在第三季度下降0.2个百分点,前九个月上升0.1个百分点[159] - 各销售渠道的新单申请量均有所增加[159] - 第三季度承保利润为5.55亿美元,去年同期为亏损3.31亿美元,主要由于保费收入增加和非灾害损失降低,部分被灾害损失和广告费用的增加所抵消[153] - 前九个月承保利润为13.16亿美元,去年同期为亏损34.21亿美元,主要由于保费收入增加和损失降低,部分被广告费用的增加所抵消[153] - 随着汽车业务盈利能力的提升,公司正在增加广告投入,扩大客户触达,提供个性化、实惠、简单和连接的消费者产品和服务以支持增长[153] - 房主保险保费增长15.5%或5.48亿美元，主要由于Allstate品牌平均保费上涨和投保量增加[160] - Allstate品牌在34个地区实施14.0%的费率上调，预计总体保费影响为7.6%[160] - National General品牌在30个地区实施14.5%的费率上调，预计总体保费影响为6.1%[160] - Allstate品牌续保率在第三季度和前九个月分别上升0.4和0.7个百分点[160] - 其他个人险保费增长20.9%或1.41亿美元，主要由于National General的强制性汽车保险和Allstate的房东保险增加[161] - 商业险保费下降25.7%或3600万美元，主要由于Allstate品牌停止承保新业务和非续保某些保单[161] - 其他业务线保费下降9.8%或1900万美元，主要由于失去某些直接贷款客户[161] - 总体合并比率从102.7%下降至95.9%，主要由于汽车和房主险的亏损率改善[