公允价值计量和披露 - 公司金融工具和负债均按公允价值计量,并按公允价值层级进行披露[40][41][42] - 公司资产和负债中13%和2%分别以公允价值计量[50] - 公司私募股权投资组合中以净资产价值法计量的投资金额为1.01亿美元，未使用该方法计量的投资金额为0.07亿美元[53][54][55] - 公司持有的银行贷款、银行存款等资产的公允价值情况[57][59][63][65] - 公司持有的可供出售证券的公允价值情况[72] - 公司衍生工具资产和负债的公允价值分别为400百万美元和578百万美元[80] 衍生工具和抵押品 - 公司持有大量衍生工具资产和负债,主要为利率衍生工具[44] - 公司采用净额结算处理了部分衍生工具的公允价值[41][42][44][45] - 公司衍生工具的信用风险相关条款规定,如果公司债务评级下降或违约,交易对手可要求立即支付或提供持续的隔夜抵押品[88] - 公司获得的可交付或再质押的抵押品总额为3,428百万美元,实际交付或再质押的金额为1,741百万美元[100] - 公司已质押的资产中,有权交付或再质押的金额为1,217百万美元[101] 贷款组合和信用质量 - 公司持有的贷款组合包括多种类型[103,104] - 截至2024年6月30日,公司贷款总额为456.05亿美元,贷款减值准备为4.56亿美元[105][106] - 公司在2024财年第三季度和前九个月分别新增和出售了一定规模的持有待售贷款[109] - 截至2024年6月30日,公司有1.31亿美元的不良贷款[114] - 公司贷款组合的信用质量按月由管理层使用内部风险评级进行汇总[125] - 公司各类贷款的余额和信用质量情况[130][133][135][136] - 公司银行贷款损失准备金的变动情况[141][142][143][144] 其他资产和负债 - 公司持有大量的可供出售证券,主要包括机构抵押贷款支持证券和国债[44][46] - 公司持有一定规模的其他投资,包括政府债券和私募股权基金[44] - 公司为客户持有的碎股份确认了相应的资产和负债[44][45] - 公司的交易性资产和负债主要包括各类债券和股票[41][44][45] - 公司合并了若干低收入住房税收抵免基金和限制性股票信托基金这两类可变利益实体[148,149,151,153] - 公司的资产、负债和损失风险总额[155] - 商誉和可识别无形资产净值[156,157,158] - 其他资产的构成情况[159,160,161] - 租赁资产和负债的情况[162,163,164,165,166] - 银行存款的构成和利息支出情况[167,168,169,170,171,172,173,174,175,176,177,178,179] - 其他借款的情况[180,181,182,183] 资本管理和股东回报 - 公司赎回了全部40,250股的A系列优先股,赎回价值为4,000万美元[1] - 公司在2024年3个月和9个月内分别回购了200万股和510万股普通股,总金额分别为2.43亿美元和6亿美元[3][4] - 公司在2024年3个月和9个月内分别支付了每股0.45美元和1.35美元的普通股股息[4][5] - 公司2024年3个月和9个月的股息支付率分别为19.5%和19.7%[6][7] 收入和利润 - 资产管理和相关管理费收入为15.73亿美元[229] - 证券佣金收入为4.16亿美元[229] - 主要交易收入为1.16亿美元[229] - 账户和服务费收入为3.28亿美元[229] - 投资银行收入为1.83亿美元[229] - 利息收入为10.57亿美元[229] - 总收入为37.62亿美元[229] - 利息费用为5.34亿美元[229] - 净收入为32.28亿美元[229] 其他 - 公司业务性质决定中期业绩不一定代表全年业绩[37] - 采用新会计准则后,公司修改了相关会计政策,包括对于问题贷款的处理和披露要求[39] - 公司为招聘和留住金融顾问提供贷款,截至2024年6月30日,尚有1100万美元的未使用承诺[195] - 公司已就电子消息记录保留合规性的调查与美国证券交易委员会达成5000万美元的和解[202] - 公司其他综合收益的主要变动包括:投资套期收益增加1,000万美元,外币折算损失1,200万美元,可供出售证券公允价值增加1,400万美元[9][10] - 公司银行和经纪业务相关的套期会计衍生工具产生的其他综合收益变动[11] - 公司各业务板块的收入情况[12] - 公司回购股票和支付股息的原因和政策[3][4][5][6][7] - 公司的有效所得税率为22.1%,低于2023财年的23.7%[187] - 公司未决税务头寸可能在未来12个月内减少最多600万美元[188]