财务状况 - 总资产达129.20亿美元，较2023年12月31日增长2.5%[144] - 贷款总额达94.78亿美元，较2023年12月31日增长0.7%[144] - 存款总额达109.76亿美元，较2023年12月31日增加4.1%[144] - 公司总资产为129.20亿美元，较上年同期增加1.7%[151] - 普通股股东权益占总资产的比例为12.1%，较上年同期增加1.1个百分点[151] - 普通股有形股东权益占有形资产的比例为10.4%，较上年同期增加1.24个百分点[151] - 一级杠杆资本充足率为11.5%，较上年同期增加0.5个百分点[151] 经营业绩 - 净利息收入为3.08亿美元，较2023年同期增长0.7%[144] - 非利息收入为1.71亿美元，较2023年同期下降69.1%[144] - 净收入为7,814.9万美元，较2023年同期下降14.0%[144] - 资产收益率为0.83%，较2023年同期下降0.12个百分点[144] - 股东权益收益率为7.02%，较2023年同期下降1.84个百分点[144] - 核心效率比率为58.2%，较2023年同期下降5.1个百分点[144] - 平均有形普通股权益回报率为8.45%，较上年同期增加1.78个百分点[154] 资产质量 - 贷款损失准备占贷款的比例为1.65%，较上年同期增加0.08个百分点[146] - 不良贷款占贷款的比例为0.96%，较上年同期增加0.37个百分点[146] - 不良资产占总资产的比例为0.99%，较上年同期增加0.28个百分点[146] - 净拨备回收率为0.02%，较上年同期增加0.01个百分点[146] 业务概况 - 公司主要通过全资子公司FirstBank提供商业和消费者银行服务，截至2024年9月30日拥有77家全服务分行[155] - 2024年第三季度净收入为1.02亿美元，每股摊薄收益为0.22美元，净资产收益率为2.67%，有形股本收益率为3.19%[156] - 2024年前三季度净收入为7.82亿美元，每股摊薄收益为1.67美元，净资产收益率为7.02%，有形股本收益率为8.45%[156] - 2024年第三季度银行业务分部税前收益为1080万美元，主要受投资证券亏损4020万美元的影响[159] - 2024年前三季度银行业务分部税前收益为9320万美元，主要受投资证券亏损5640万美元的影响[159] - 2024年第三季度抵押贷款业务分部税前收益为60万美元，抵押贷款收入为1155.3万美元[161] - 2024年前三季度抵押贷款业务分部税前收益为330万美元，抵押贷款收入为3600万美元[162] - 2024年第三季度抵押贷款新增量为3.175亿美元，贷款销售规模为3.273亿美元，贷款销售利润率为2.84%[161] - 2024年9月30日抵押贷款服务余额为104.02亿美元[161] - 2024年第三季度抵押贷款新增量中购房贷款占82.5%，再融资贷款占17.5%[161] 利息收支 - 公司净利息收入在2024年9月30日结束的9个月期间相对稳定，增加了140万美元至3.101亿美元[173] - 贷款持有待售-商业贷款的利息收入为0[172] - 投资证券中税收优惠证券的利息收入下降935万美元[172] - 利息支出主要由于支付给存款和其他借款的利率上升而增加[173] - 贷款持有待售-抵押贷款的利息收入增加55万美元[172] - 联邦基金卖出和逆回购协议的利息收入增加312万美元[172] - 其他借款的利息支出增加1,537万美元[172] - 存款中活期存款的利息支出增加492万美元[172] - 存款中定期存款的利息支出增加3,098万美元[172] - 次级债务的利息支出下降700万美元[172] - 公司九个月期间贷款收益率为6.68%，较上年同期的6.31%有所上升[174] - 公司九个月期间投资证券收益率为3.23%，较上年同期的2.15%有所提高[176] - 公司九个月期间存款利息支出增加3.33亿美元，主要是活期存款和定期存款利率上升所致[176] - 公司九个月期间其他借款利息支出增加4.66亿美元，主要是借款规模扩大所致[176] - 公司九个月期间净利差为2.55%，较上年同期的2.59%略有下降[176] - 公司九个月期间净利差率为3.51%，较上年同期的3.44%有所提高[176] - 公司九个月期间存款成本为2.79%，较上年同期的2.30%有所上升[176] - 公司九个月期间生息资产对生息负债的比率为137.0%，较上年同期的138.7%略有下降[176] - 公司九个月期间利息收入增加3.5亿美元，主要是贷款和投资证券收益率上升所致[177] - 公司九个月期间利息支出增加3.36亿美元，主要是存款和借款利率上升所致[177]

Momentum investing is all about the idea of following a stock's recent trend, which can be in either direction. In the 'long' context, investors will essentially be "buying high, but hoping to sell even higher." And for investors following this methodology, taking advantage of trends in a stock's price is key; once a stock establishes a course, it is more than likely to continue moving in that direction. The goal is that once a stock heads down a fixed path, it will lead to timely and profitable trades. Whi ...

FB Financial (FBK) appears an attractive pick, as it has been recently upgraded to a Zacks Rank #1 (Strong Buy). This upgrade primarily reflects an upward trend in earnings estimates, which is one of the most powerful forces impacting stock prices. The Zacks rating relies solely on a company's changing earnings picture. It tracks EPS estimates for the current and following years from the sell-side analysts covering the stock through a consensus measure -- the Zacks Consensus Estimate. Individual investors o ...

We continue our coverage of Q3 regional bank earnings today with FB Financial Corporation (NYSE: FBK ) We had previously opened a trade in this stock a year ago, and this year we backed out the initial Pay yourself dividends with outsized returns Get more with our playbook to significantly grow your wealth by embracing a blended trading and investing approach at our one-stop shop. Our prices go up at the end of the month so act now and you can lock in 75% of savings versus the $1,668 some members pay, which ...

财务数据和关键指标变化 - 公司报告第三季度每股收益0.22美元,调整后每股收益0.86美元 [6] - 公司调整后资产收益率为1.25%,调整后每股收益同比增长21% [6][7] - 公司调整后税前拨备前净收入同比增长20% [7] - 公司调整后效率比率为58.4%,与上季度基本持平 [7] - 公司资本充足率较高,有形股东权益/有形资产比率为10.4%,CET1资本充足率为12.7% [7] 各条业务线数据和关键指标变化 - 贷款同比增长7.2%,非经纪存款同比增长5.4% [8] - 公司预计第四季度贷款和存款增长将放缓至中个位数,2025年将实现低双位数增长 [8] - 公司今年新增20名高级收益生产者,另外新增16名财富管理和抵押贷款团队成员 [8] - 公司扩张至阿拉巴马州的图斯卡卢萨市场 [8] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司所在的南部地区经济持续强劲,受益于人口和企业投资增长趋势 [8] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司将优先考虑内生增长,其次是并购,第三是通过资产负债表优化提升收益 [9] - 公司对并购机会保持兴趣,关注文化、地理和财务方面的匹配 [9] - 公司通过出售319百万美元证券并以更高收益率重新投资,优化资产负债表 [9] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司对当地经济前景保持乐观,预计将继续推动收益增长和股东价值创造 [23][24] - 公司认为利率下降将有利于维持净息差,并有望在某些领域扩大净息差 [22][23] - 公司认为存款成本下降时,可以像上升时一样有效执行,保持较低的存款成本 [26][27] 其他重要信息 - 公司两名董事会成员被选入田纳西州医疗保健名人堂 [19][20] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Russell Gunther 提问** 询问利率下降如何成为公司收益增长的催化剂 [21] **Christopher Holmes 回答** 公司资产负债表利率敏感性较低,约一半贷款为浮动利率,存款中有2.7亿美元为指数型存款,可以快速重新定价,有利于维持净息差 [22][23] 问题2 **Catherine Mealor 提问** 询问公司贷款收益率的预期变化 [28][29] **Christopher Holmes 和 Travis Edmondson 回答** 新发放贷款收益率保持在7.5%-8%的水平,公司不预期贷款收益率会大幅下降 [30][31] 问题3 **Steve Moss 提问** 询问公司商业贷款增长的驱动因素 [36][37][38][39] **Michael Mettee 和 Travis Edmondson 回答** 贷款增长来自多个行业和地区,没有单一大客户或行业拉动,主要是新增销售人员带来的中小企业客户 [38][39]

For the quarter ended September 2024, FB Financial (FBK) reported revenue of $89.52 million, down 17.9% over the same period last year. EPS came in at $0.86, compared to $0.71 in the year-ago quarter. The reported revenue compares to the Zacks Consensus Estimate of $127.44 million, representing a surprise of -29.75%. The company delivered an EPS surprise of +4.88%, with the consensus EPS estimate being $0.82. While investors closely watch year-over-year changes in headline numbers -- revenue and earnings -- ...

FB Financial (FBK) came out with quarterly earnings of $0.86 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.82 per share. This compares to earnings of $0.71 per share a year ago. These figures are adjusted for nonrecurring items. This quarterly report represents an earnings surprise of 4.88%. A quarter ago, it was expected that this bank holding company would post earnings of $0.76 per share when it actually produced earnings of $0.84, delivering a surprise of 10.53%. Over the last four quarters, the ...

财务状况 - 公司第三季度总资产为129.20亿美元，较上年同期增长3.4%[41] - 公司有形资产为126.71亿美元，较上年同期增长3.5%[41] - 公司普通股股东权益为15.62亿美元，较上年同期增长13.8%[41] - 公司有形普通股权益为13.13亿美元，较上年同期增长17.2%[41] - 公司现金及现金等价物为9.52亿美元，较上年同期增长12.2%[41] 收入与利润 - 公司第三季度总收入为8952万美元，同比下降17.8%[10] - 公司第三季度净收益为1022万美元，同比下降46.7%[10] - 公司第三季度每股基本收益为0.22美元，同比下降46.3%[10] - 公司第三季度每股摊薄收益(调整后)为0.86美元，同比增长21.1%[10] - 公司第三季度调整后净收益为4.01亿美元，较上年同期增长21.1%[44] - 公司第三季度调整后平均资产收益率为1.27%，较上年同期提高0.22个百分点[44] - 公司第三季度调整后平均普通股权益收益率为10.7%，较上年同期提高1.26个百分点[44] - 公司第三季度调整后税前拨备前利润为5.38亿美元，较上年同期增长16.0%[44] - 公司第三季度调整后税前拨备前资产收益率为1.67%，较上年同期提高0.25个百分点[44] 贷款与存款 - 公司第三季度贷款总额为94.781亿美元，较上年同期增加2.1%[8] - 公司第三季度存款总额为109.762亿美元，较上年同期增加3.2%[8] - 公司第三季度非计息存款为22.26亿美元，较上年同期下降5.61%[13] - 公司第三季度计息活期存款为27.54亿美元，较上年同期增长7.81%[13] - 公司第三季度定期存款中的经纪及网银存款为5.19亿美元，较上年同期大幅增长195.8%[13] 资本充足性 - 公司第三季度普通股权一级资本比率为10.4%[29] - 公司2024年9月30日的普通股权一级资本充足率为12.7%，一级资本充足率为13.0%，总资本充足率为15.1%[30] 分部经营情况 - 公司第三季度银行业务分部的总收入为75,965千美元[38] - 公司第三季度银行业务分部的核心总收入(税前等价)为117,046千美元[38] - 公司第三季度银行业务分部的效率比率为83.3%[38] - 公司第三季度银行业务分部的核心效率比率(税前等价)为54.1%[38] - 公司第三季度抵押贷款分部的总收入为13,555千美元[39] - 公司第三季度抵押贷款分部的核心总收入为13,545千美元[39] - 公司第三季度抵押贷款分部的效率比率为95.4%[39] - 公司第三季度抵押贷款分部的核心效率比率(税前等价)为95.4%[39]

The upcoming report from FB Financial (FBK) is expected to reveal quarterly earnings of $0.82 per share, indicating an increase of 15.5% compared to the year-ago period. Analysts forecast revenues of $127.44 million, representing an increase of 17% year over year. Over the last 30 days, there has been a downward revision of 0.2% in the consensus EPS estimate for the quarter, leading to its current level. This signifies the covering analysts' collective reconsideration of their initial forecasts over the cou ...

The market expects FB Financial (FBK) to deliver a year-over-year increase in earnings on higher revenues when it reports results for the quarter ended September 2024. This widely-known consensus outlook is important in assessing the company's earnings picture, but a powerful factor that might influence its near-term stock price is how the actual results compare to these estimates. The earnings report, which is expected to be released on October 15, 2024, might help the stock move higher if these key number ...